杭州盈科律师张涛：涉嫌套路贷共同犯罪如何认定？

　　【案情】

　　在生活中，套路是我们经常在说的一个词语。很多人都知道套路是不好的一种行为，那么如果利用套路来进行贷款的情况下，在法律上将会构成什么犯罪呢?

　　【张涛律师评析】

　　对于“套路贷”犯罪，要根据案件具体事实，依照法律规定，准确认定犯罪性质。犯罪嫌疑人、被告人在实施“套路贷”犯罪过程中，未采用明显暴力或者威胁手段，其行为特征从整体上属于以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物的诈骗行为，一般可以按照诈骗罪追究刑事责任。

　　《中华人民共和国刑法》第266条：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。”

　　“套路贷”犯罪通常由多名犯罪嫌疑人、被告人分工负责，相互配合，共同完成，一般表现为共同犯罪，在认定犯罪组织时，应注意把握以下几点：

　　(一)三人以上为实施“套路贷”犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，应当依法认定为犯罪集团，对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。

　　(二)对有三名以上成员，有明显的首要分子，重要成员较为固定，经常纠集在一起，共同故意实施三次以上“套路贷”犯罪活动的犯罪集团，符合“两高”“两部”《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》规定的恶势力特征的，要依法认定为恶势力犯罪集团。

　　(三)对于具备《刑法》及相关司法解释等规定的黑社会性质组织特征的“套路贷”犯罪集团，要依法认定为黑社会性质组织。

　　(四)明知他人实施“套路贷”犯罪，具有以下情形之一的，以共同犯罪论处，但法律及司法解释等另有规定的除外：

　　1.制作、提供“套路”方案、规划骗局的;

　　2.组织发送“贷款”信息、广告，吸引被害人“借款”的;

　　3.提供资金、场所、交通工具、银行卡等帮助的;

　　4.帮助获取、出售、提供公民个人信息的;

　　5.协助制造资金走账流水的;

　　6.协助办理公证的;

　　7.担任法律顾问，协助制造证据、捏造事实，向人民法院提起虚假诉讼的;

　　8.协助套现、取现、不动产过户等，转移犯罪所得及其产生的收益的;

　　9.其他符合共同犯罪的情形。

　　“明知他人实施‘套路贷’犯罪”，应当结合犯罪嫌疑人、被告人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、与他人关系、获利情况、是否因“套路贷”犯罪受过处罚、是否故意规避查处等主客观因素综合分析认定。