庄某涉嫌合同诈骗罪 经辩护 检察机关变更罪名为骗取贷款罪提起公诉（重罪名变更为轻罪名）

　　庄某涉嫌合同诈骗罪 经辩护 检察机关变更罪名为骗取贷款罪提起公诉(重罪名变更为轻罪名)

　　辩护人 田桩 北京市北方(保定)律师事务所

　　一、案件的基本事实。

　　广东省佛山市中鸿酒店投资有限公司实际控制人李某某为了偿还个人巨额债务，以华美达酒店工程名义申请贷款，指使庄某按照许某的要求对佛山中鸿公司的财务报表数据进行夸大修改，由许某通过电子邮件传递给兴业银行青岛分行等金融机构，李某某另通过贿赂手段让中国进出口银行深圳分行行长张某某以中国进出口银行深圳分行名义出具《担保函》，兴业银行青岛分行等金融机构分别向佛山中鸿公司发放贷款共计17亿元。贷款资金到账后，李某某并未按照贷款合同约定用途使用资金，而是大部分用于偿还个人债务及支出。

　　二、公安机关侦查终结以合同诈骗罪向检察机关移送起诉。

　　李某某、庄某等人涉嫌合同诈骗罪，由中华人民共和国公安部、河北省公安厅逐级指定河北省保定市公安局立案侦查，保定市公安局侦查终结后认为，李某某、庄某以签定贷款合同的方式骗取金融机构的贷款，构成合同诈骗罪，遂以李某某、庄某涉嫌合同诈骗罪向保定市人民检察院移送审查起诉。

　　三、辩护人参与案件开展辩护工作的情况。

　　北京市北方(保定)律师事务所接受庄某亲属的委托，指派田桩律师担任庄某的辩护人，依法维护庄某合法权益，检察机关最终改变公安机关认定的合同诈骗罪，仅以骗取贷款罪提起公诉。

　　辩护人研究案情后认为庄某不构成合同诈骗罪，基本辩护意见是：

　　其一，合同诈骗罪、贷款诈骗罪、骗取贷款罪之间的异同和法条竞合关系，以及涉及的自然人犯罪与单位犯罪。

　　合同诈骗罪、贷款诈骗罪二罪名与骗取贷款罪，这三个罪名在客观行为表现方面，都可以是以欺骗手段获取金融机构的贷款，而以非法占有为目的骗取贷款的，构成贷款诈骗罪或合同诈骗罪，不以非法占有为目的骗取贷款的，构成骗取贷款罪。

　　由于贷款诈骗亦涉及签订、履行贷款合同，因此合同诈骗罪与贷款诈骗罪之间存在法条竞合关系。这种情况下，法律适用的原则是特别法条优于普通法条，应适用特别法条，即适用贷款诈骗罪。

　　贷款诈骗罪的主体只能是自然人，故如果是单位以非法占有为目的，以签订贷款合同的方式诈骗金融机构的贷款，则应定为合同诈骗罪。

　　其二，综合案件情况和法条异同的分析，庄某不构成合同诈骗罪，也不构成贷款诈骗罪。

　　本案是自然人犯罪而不是单位犯罪，对自然人犯罪且在行为人有非法占有目的的前提下，是按照贷款诈骗罪特别法条优于合同诈骗罪普通法条的原则，适用贷款诈骗罪，不适用合同诈骗罪。

　　庄某没有非法占有的目的，也没有帮助李某某非法占有的故意，所以庄某也不构成贷款诈骗罪。庄某在案件中只是按照李某某的要求，与许某之间进行不实财务报表的传递，其主观方面是认为贷款到账后是要用于华美达酒店建设项目的。

　　四、辩护人开展辩护工作取得的主要成效。

　　保定市人民检察院审查后，采纳辩护人的意见，改变公安机关认定的合同诈骗罪，以庄某涉嫌骗取贷款罪向保定市中级人民法院提起公诉。

　　检察机关认为，庄某有传递不实财务报表的行为，但不具有非法占有的目的，不构成贷款诈骗罪和合同诈骗罪，仅构成骗取贷款罪，遂以庄某涉嫌骗取贷款罪向保定市中级人民法院提起公诉。对李某某则因其将贷款用于偿还个人巨额债务，具有非法占有的目的，对李某某以贷款诈骗罪提起公诉。

　　五、相关法律链接及合同诈骗罪、贷款诈骗罪、骗取贷款罪三个罪名在量刑方面的区别。

　　【骗取贷款罪】 刑法第一百七十五条 “以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”

　　【贷款诈骗罪】 刑法第一百九十三条 以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　【合同诈骗罪】 第二百二十四条 以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

　　在量刑方面，贷款诈骗罪与合同诈骗罪要明显高于骗取贷款罪。(田桩律师)

　　田桩律师办案体会：案件的成功辩护，缘于刑事辩护律师的专业水准和论辩之道，更重要的是离不开您作为委托人的信任、支持与配合，您的信任与配合才使案件转机再现。