集资诈骗罪

2024/08/26 15:15:46 查看99次来源：李艳龙律师

集资诈骗罪

定义：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，扰乱国家金融秩序，且数额较大的行为。根据刑法第一百九十二条的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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构成要件

1、客体要件：本罪是复杂的客体，既侵犯了公私财产，同时侵犯了金融秩序管理制度；

2、客观方面；行为人使用诈骗的方法非法集资，数额较大的行为；

3、主观方面：具有非法占有公私财产的故意；

4、主体要件：包括自然人与单位，自然人须年满16周岁、具有刑事责任能力。

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非法占有的目的

非法占有的目的是本罪的核心，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下称解释）对非法占有的目的作了三种情形的解释：

首先，该解释第七条第一款的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。该解释第二条规定是关于非法吸收公众存款的行为，即行为人实施了第二条规定的非法吸收公众存款的行为，同时具有非法占有的目的，应当以集资诈骗罪定罪处罚。可见，非法占有的目的是区分非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的核心。

其次，该解释第七条第二款对非法占有的目的作出了解释。对于使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的，（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。

最后，该解释第七条第三款对于集资诈骗罪中的非法占有的目的作出了区分规定，第一，行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；第二，非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。该款其实是对集资诈骗罪中非法占有目的重申。

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量刑

刑法192条规定两种量刑幅度，第一，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；第二，数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。同时解释对罚金的范围做出了明确的规定，其第九条第二款规定，判处三年以上七年以下有期徒刑的，并处十万元以上五百万元以下罚金；判处七年以上有期徒刑或者无期徒刑的，并处五十万元以上罚金或者没收财产。第三，根据最高人民法院、最高人民检察院印发《关于常见犯罪的量刑指导意见（试行）》的通知法发〔2021〕21号的规定，构成集资诈骗罪的，根据下列情形在相应的幅度内确定量刑起点：（1）达到数额较大起点的，在三年至四年有期徒刑幅度内确定量刑起点。（2）达到数额巨大起点或者有其他严重情节的，在七年至九年有期徒刑幅度内确定量刑起点。依法应当判处无期徒刑的除外。

关于数额较大、数额较大、其他严重情节解释也作出了说明。首先，根据解释第八条第一款的规定，集资诈骗数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额巨大”。其次，根据第八条第二款的规定，集资诈骗数额在50万元以上，同时具有本解释第三条第二款第三项情节的，应当认定为刑法第一百九十二条规定的“其他严重情节”。（第三条第二款第三项规定为，造成恶劣社会影响或者其他严重后果的）

同时，解释第八条第三款对于集资诈骗罪的数额确定作出了解释，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，在案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。

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涉集资诈骗罪后如何处理

1、公安机关已经刑事立案的，亲属应当了解关押场所，及时到关押场所给当事人缴纳生活费并送必要的生活用品。同时，应当尽快委托律师会见当事人，了解案情并为当事人提供法律帮助和指导，争取最大限度的减轻、从轻处罚。

2、由律师帮助符合取保候审条件的积极申请取保候审。

3、积极争取缓刑、从轻、减轻处罚，其取决于以下因素，犯罪数额、诈骗对象、危害后果、退赃退赔等犯罪事实、量刑情节，以及被告人主观恶性、人身危险性、认罪悔罪表现等因素。

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李艳龙律师

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