王蒙磊律师成功为香港居民办理银行账户解冻

际唐律师成功为香港居民办理银行账户解冻

#香港人银行卡被冻结

一、案情介绍、

L女士香港人，在香港某医院做护士，祖籍广东人，其在广东某市购买有房产，打算退休以后回广东养老。L女士在香港收入为港币，她每个月要还广东的房贷，就需要用港币兑换人民币。

在香港兑换外币地方有银行，也有大量的找换店，找换店作为香港海关颁发的具有经营金钱服务的金融牌照是可以从事外币兑换的。

L女士在香港的收入通过公司打入L女士的“南洋商业银行”账户内，2023年10月7日、10月9日、10月11日，其在“南洋商业银行”取款机上取款共计33000港币。2023年10月11日，L女士通过在香港注册、香港海关颁发的具有经营金钱服务牌照“JH（香港有限公司”的货币找换店，进行港币兑换人民币业务。L女士将33000元港币交付给“JH找换店”，找换店收取服务费60元港币，找换店通过“时某德”账户转款12500元人民币、“郭某丽”的银行账户转款15500元人民币，向L女士的工商银行深圳支行的账户内合计转款人民币30700元，L女士用于支付在大陆的房贷.

2023年10月27日，L女士的银行账户被浙江省YW市公安局刑侦大队正在办理的“楼某仙被诈骗300万元”一案被冻结。

二、L女士面临的法律上的疑惑？

1、我是香港人，从没去过浙江省YW市，为什么YW市公安局刑侦大队可以冻结的我的银行账户？

2、我只是收到“时某德”账户转款12500元人民币、“郭某丽”的银行账户转款15500元人民币，为什么公安机关说我参与涉嫌300万的诈骗案件？

3、我在大陆只有这一张银行卡，并且是用来还房贷的，现在账户被冻结，我无法还房贷，他们给我造成的损失，能让他们赔偿吗？可以让办人员赔偿吗？

4、我打电话联系他们，电话基本上都是打不通的，他们是怎么办案的？

三、律师介入后做了哪些工作

（一）申请解冻遭拒收材料

沟通难，律师出差到YW市刑侦，被拒绝接待，也不告知涉案银行卡冻结的原因。然后让去找YW市XX派出所。到了XX派出所，没有民警不予讲解案情，也不予告知办案民警联系方式，只是一味要求退钱到指定账户。不听取律师的意见，也不接收客户提交的证据材料。

（二）检察院提侦查监督被拒

与办案人员沟通无效的情况下，打算前往检察院申请法律监督。检察院以没有真实的案件，当事人无法提供案号为由，没法进行法律监督。建议律师前往YW市一站式纠纷解决中心反应情况。

（三）一站式纠纷解决中心

YW市一站式纠纷解决中心里面汇聚了YW市各个政府、司法职能部门，前往公安局窗口，把我遇到的情况反映了一下，并提交了证据材料。上午反应情况下午就收到了XX派出所的电话，邀请下午过去解决问题。

（四）XX派出所所长、政委亲自接待

  由于一站式纠纷解决中心，将律师反应的问题，反馈到XX派出所，该所长和政委亲自接待，并叫上办案人员，和一名记录人员出来接待，并做全程记录。与第一次来该派出所的待遇完全不同。这一次派出所所长听取律师的意见，并手下律师的材料出具签收证明。让办理该案件的民警留下联系方式，以后有什么问题直接和办案民警沟通。

四、顺利解冻

在派出所民警手下律师提交的证据材料后，电话沟通几次后，当事人就收到了银行账户解冻的信息。

五、银行卡被冻结后

（一）向公安机关提交解冻申请和证据材料。

（二）检察院申请监督

向检察院申请“侦查活动监督”根据《刑事诉讼法》第一百一十七条　当事人和辩护人、诉讼代理人、利害关系人对于司法机关及其工作人员有下列行为之一的，有权向该机关申诉或者控告：（三）对与案件无关的财物采取查封、扣押、冻结措施的；（四）应当解除查封、扣押、冻结不解除的；受理申诉或者控告的机关应当及时处理。对处理不服的，可以向同级人民检察院申诉；人民检察院直接受理的案件，可以向上一级人民检察院申诉。人民检察院对申诉应当及时进行审查，情况属实的，通知有关机关予以纠正。《人民检察院刑事诉讼规则》（八）对与案件无关的财物采取查封、扣押、冻结措施，或者应当解除查封、扣押、冻结而不解除的；

（三）申请国家赔偿

      根据《国家赔偿法》第十八条　行使侦查、检察、审判职权的机关以及看守所、监狱管理机关及其工作人员在行使职权时有下列侵犯财产权情形之一的，受害人有取得赔偿的权利：违法对财产采取查封、扣押、冻结、追缴等措施的；

（四）申请参与刑事诉讼

根据中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见》的通知(【2015]7号)十二、明确利害关系人诉讼权利。善意第三人等案外人与涉案财物处理存在利害关系的，公安机关、国家安全机关、人民检察院应当告知其相关诉讼权利，人民法院应当通知其参加诉讼并听取其意见。被告人、自诉人、附带民事诉讼的原告和被告人对涉案财物处理决定不服的，可以就财物处理部分提出上诉，被害人或者其他利害关系人可以请求人民检察院抗诉。