公司高息揽储后倒闭：是投资风险还是刑事诈骗？

公司高息揽储后倒闭：是投资风险还是刑事诈骗？

近年来，多家企业以高回报吸引公众存款后突然倒闭，大量投资者血本无归。这类事件究竟属于正常投资风险还是刑事诈骗？

以下林智敏律师从刑法角度进行解析：

一、诈骗罪的认定标准

根据《刑法》第266条，诈骗罪须同时具备两个核心要件：行为人主观上具有非法占有目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为。若企业明知无兑付能力仍编造虚假项目吸收资金，或将资金用于个人挥霍、转移隐匿，则可能构成诈骗罪。

二、与非法吸存的本质区别

司法实践中需注意区分诈骗罪与非法吸收公众存款罪（刑法第192条）。前者本质是"空手套白狼"的骗局，后者则是违规从事金融业务。若企业确有实体经营，但因经营不善导致资金链断裂，可能被认定为非法集资类犯罪或民事违约，而非诈骗。

‌三、关键证据的识别要点

判断是否存在诈骗故意，可重点收集三方面证据：1.资金流向证据，查看是否用于宣传项目；2.企业财务审计报告，核实实际兑付能力；3.宣传资料与项目实地情况的比对记录。若存在伪造批文、虚构投资项目等情形，诈骗罪成立概率较高。

四、投资者的维权路径

遭遇此类事件应立即采取三项措施：1.向公安机关经侦部门报案并提交证据材料；2.通过企业信用公示系统查询工商备案信息；3.及时申请财产保全。

‌律师提醒‌：高息背后必然伴随高风险，投资者应牢记"三查"原则：查企业金融业务许可资质、查投资项目权属证明、查资金监管账户信息。建议咨询专业律师进行个案分析，选择最佳维权方案。

【林智敏律师，广东广信君达律师事务所合伙人，中国政法大学硕士，广州市高州商会常务副会长，广州市律师协会刑事辩护专业委员会委员，广东省知识经济发展促进会会员单位，中小企业法律顾问专家。】

【专业尽责的林智敏律师刑事辩护团队，温馨提示:如遇刑事案件，先不要张也不要心烦意乱，第一时间咨询正规、专业的律师以获取正确的法律帮助方为上策!不要盲目相信“黄牛”“找关系摆平”等野路子，希望能帮到您!办案理念:专业高效，为当事人利益全力辩护，不让当事人蒙受不白之冤。擅长取保候审、不起诉、缓刑、无罪辩护，从案件细节入手找到突破口而拿出独特辩护方案。宗旨:不让任何一位无辜者蒙受不白之冤，为当事人提供最优质的刑事辩护方案，守护您的合法权益！】

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