‌ ‌不知情情况下帮助转移资金，能否免责？如何判断“应当知道”？

‌ ‌不知情情况下帮助转移资金，能否免责？如何判断“应当知道”？

‌日常生活中，亲友可能以“借用账户”“临时周转”等理由请求帮忙转账或转移资金。若这些资金涉及违法犯罪，即便自称“不知情”，仍可能面临刑事风险。

一、不知情≠必然免责

‌根据《刑法》第312条，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪需以‌“明知”是犯罪所得为前提‌。但司法实践中，“不知情”能否免责需满足以下条件：

1.   ‌有充分证据证明“不知情”‌：仅口头主张“不知情”不足以免责，需结合客观行为、交易背景等综合判断；

2.   ‌无“应知”的推定情形‌：若存在明显异常情形（如资金量巨大、来源模糊），可能被推定“应当知道”，进而认定犯罪故意。

‌例外风险‌：即便不知情，若帮助转移的资金涉及恐怖活动、毒品犯罪等特殊上游犯罪，可能因《反洗钱法》等规定被追究过失责任。

二、司法机关如何审查“是否知情”？

‌1、客观证据优先‌

a)  查证转账记录、聊天记录（如提及“洗白”“黑钱”等关键词）；

b)  调取资金流转路径，分析是否与上游犯罪时间、金额吻合。

‌2、综合推定逻辑‌

a)  若行为人多次参与异常转账，且无法合理解释，即便无直接证据，仍可能认定“明知”；

b)  结合职业常识判断：例如银行职员对可疑转账的识别义务高于普通民众。

三、如何抗辩“确实不知情”？

‌1、留存自证清白的证据‌

a)       要求对方提供资金合法来源证明（如合同、发票），并保存沟通记录；

b)       通过书面协议明确资金用途，避免口头约定。

‌2、证明已尽合理注意义务‌

a)       若资金来自长期合作的商业伙伴，可提供历史交易记录佐证信任基础；

b)       及时向银行或平台举报可疑交易，表明无隐瞒故意。

‌注意‌：仅以“信任亲友”“碍于情面”抗辩难以被采纳，需辅以客观证据。

四、常见误区澄清‌

1.    ‌‌“没获利就不用担责”‌：犯罪认定不要求实际获利，帮助行为本身即可构罪。

2.    ‌“小额转账一定安全”‌：单次金额小但多次累计超3000元仍可立案，且可能被推定“明知”。

3.‌“删除记录就能逃避”‌：司法机关可通过技术手段恢复数据，销毁证据反而加重责任。

林智敏律师提示：法律不惩罚“无知”，但严惩“应知而不知”的放任行为。面对亲友的转账请求时，务必提高警惕，坚守“合法验证、留痕操作”的原则。善意需有边界，守住法律底线，方能避免沦为犯罪“工具人”。

【林智敏律师，广东广信君达律师事务所合伙人，中国政法大学硕士，广州市高州商会常务副会长，广州市律师协会刑事辩护专业委员会委员，广东省知识经济发展促进会会员单位，中小企业法律顾问专家。】

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