如何避免因“善意第三人”身份卷入刑事风险？

如何避免因“善意第三人”身份卷入刑事风险？

在买卖、借贷等交易中，当事人可能因不知情接收涉案财物被认定为“善意第三人”，但若司法机关认为财物涉及犯罪所得，仍可能面临财物被追缴甚至刑事责任风险。

一、法律对“善意第三人”的认定标准

根据《民法典》第311条，构成善意第三人需‌同时满足‌：

‌1、不知情‌：受让时不知财物系犯罪所得；

‌2、合理对价‌：以市场价或接近市场价交易；

‌3、完成公示‌：动产已交付，不动产已登记。

‌风险提示‌：刑事领域对“善意”审查更严格，即便符合民事善意取得，仍可能被要求退赔被害人。

‌二、三步操作防范刑事风险

第一步：交易前尽职调查‌

‌1、审查权属证明‌：

动产：要求提供购买凭证、维修记录；

不动产：核对产权登记、抵押查封状态。

‌2、核实资金来源‌：

大额交易时，要求卖方出具资金合法来源说明（如工资收入、投资收益）；

对公转账需匹配合同约定付款账户。

‌第二步：交易中留痕取证‌

‌书面合同‌：明确约定“卖方保证财物合法无瑕疵”；

‌资金流水‌：通过银行转账支付并备注用途，避免现金交易；

‌沟通记录‌：保存卖方承诺财物合法的聊天记录、邮件。

‌第三步：风险触发后自救‌

‌1、主动申报‌：知悉财物涉刑后，立即向司法机关说明情况并提交交易证据；

‌2、申请听证‌：对财物查封决定提出异议，重点证明自身“不知情”与交易合规性；

‌3、民事诉讼‌：若财物被追缴，起诉原卖方主张违约赔偿。

三、司法机关审查“善意”的核心要点

‌1、主观认知‌：

是否具备识别财物异常的认知能力（如珠宝商以1折收购全新钻石）；

是否回避审查（如拒绝查验发票、不询问低价原因）。

‌2、客观行为‌：

交易价格是否明显偏离市场价（司法鉴定参考）；

财物特征是否明显异常（如全新电动车无钥匙、无编码）。

四、律师实务建议

‌1、建立交易黑名单‌：

对曾涉刑的卖方或中介机构，避免二次交易；

定期登录中国裁判文书网核查交易方涉诉记录。

‌2、分段支付款项‌：

对高价值财物，预留20%-30%尾款待权属无争议后支付。

‌3、购买财产保险‌：

投保“善意交易风险险”，转移部分经济损失。

林智敏律师提醒

善意第三人需在交易前主动审查财物合法性、交易中规范留痕、风险发生后及时自救。重点保存“不知情”证据链，避免因疏忽被推定“应知”犯罪事实。对大宗或异常交易，建议尽早委托律师开展合规审查，筑牢刑事风险防火墙。

广州刑事辩护专业团队，经办上千宗成功案例，欢迎咨询，就案情给与详细法律分析方案

【林智敏律师，广东广信君达律师事务所合伙人，中国政法大学硕士，广州市高州商会常务副会长，广州市律师协会刑事辩护专业委员会委员，广东省知识经济发展促进会会员单位，中小企业法律顾问专家。】