“高买低卖”异常交易能否作为推定明知的依据？

 “高买低卖”异常交易能否作为推定明知的依据？

“高买低卖”交易模式常出现在洗钱、掩饰犯罪所得案件中，司法机关可能据此推定行为人存在“明知”。

一、法律定性：何为“推定明知”？

‌根据《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第1条，存在“没有正当理由协助转换犯罪所得”等七类情形，可推定行为人明知系犯罪所得。

‌核心要件‌：

‌交易价格显著异常‌：偏离市场正常价格区间30%以上；

‌缺乏合理商业目的‌：无法提供正常购销合同、完税凭证等交易依据；

‌资金流向异常‌：采用现金或多层账户转账逃避监管。

‌二、实务中推定明知的三大认定标准

‌‌‌1. 价格偏离度分级评估

低于市价10%-30%：需结合其他证据综合认定；

低于市价30%-50%：可初步推定明知，允许反证推翻；

低于市价50%以上：直接推定明知，举证责任倒置。

‌2. 交易模式异常性判断‌

‌时间异常‌：收到赃款后24小时内快速低价转卖；

‌对象异常‌：与陌生交易方无历史合作记录却大额折价交易；

‌方式异常‌：拒绝签订书面合同、要求现金交易或分拆支付。

‌3. 行为人身份专业度考量‌

金融机构从业者低价处理资产，推定明知门槛降低；

普通民众因缺乏专业知识，需更高偏离度才能认定。

三、有效抗辩的四大举证要点

‌‌‌1、商业正当性证明‌

提供行业通行折扣政策文件（如服装行业季末清仓惯例）；

出示资产评估报告佐证定价合理性（如司法拍卖底价文件）。

‌2、紧急变现必要性证据‌

医疗缴费单据、债务催收函等证明资金急用需求；

市场行情暴跌数据（如大宗商品期货单日跌幅超20%）。

‌3、交易对象信赖基础‌

长期合作备忘录、历史交易流水证明交易对象可信度；

第三方担保协议或银行保函等风险控制文件。

‌4、资金合法来源举证‌

完税证明、贷款合同等解释资金源头合法性；

会计师出具的财务审计报告。

四、‌实务应对策略

‌‌‌‌‌‌1、交易前合规审查‌：对异常低价交易对象进行调查，保存沟通记录；

‌2、资金闭环管理‌：采用对公账户收款，避免与私人账户混同；

‌3、即时法律咨询‌：交易价格偏离市价20%时，应咨询律师制作《法律意见书》。

‌结语

‌“高买低卖”是否构成推定明知，需结合交易场景、行为人认知能力综合判断。建议保留完整的交易证据链，对异常交易提前进行合法性评估。如已涉诉，应重点围绕“正当理由”举证，必要时申请专家辅助人出庭说明行业惯例。

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【林智敏律师，广东广信君达律师事务所合伙人，中国政法大学硕士，广州市高州商会常务副会长，广州市律师协会刑事辩护专业委员会委员，广东省知识经济发展促进会会员单位，中小企业法律顾问专家。】