集资诈骗罪：如何证明行为人具有“非法占有目的”？

集资诈骗罪：如何证明行为人具有“非法占有目的”？

在金融犯罪领域，集资诈骗罪一直是备受关注的焦点。其核心特征之一是行为人具有“非法占有目的”，即行为人主观上意图将集资款据为己有，而非用于正常的生产经营活动。然而，在司法实践中，证明行为人具有“非法占有目的”并非易事，因为主观意图难以直接观察和证实。因此，法律和司法解释通过一系列推定情形，帮助司法机关认定行为人的主观恶意。

一、“非法占有目的”的证明难点

“非法占有目的”是集资诈骗罪与一般非法集资行为的根本区别。在司法实践中，由于主观意图的隐蔽性，直接证明行为人具有“非法占有目的”往往面临诸多困难。行为人通常会以各种借口掩盖其真实意图，声称资金用于合法项目或因经营不善导致亏损。因此，司法机关需要通过行为人的客观行为表现来推断其主观意图。

二、推定“非法占有目的”的五种常见情形

（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款无法返还的

例如，行为人声称集资用于大规模房地产开发，但实际上仅用于购买少量设备或个人消费，这种行为明显不符合常理，可推定其具有非法占有目的。

（二）肆意挥霍集资款，致使集资款无法返还的

挥霍集资款是典型的非法占有行为表现。如果行为人将集资款用于购买豪车、房产、奢侈品或进行高档消费，导致资金无法返还，司法机关可以推定其具有非法占有目的。这种行为表明行为人并非将资金用于合法经营，而是意图非法占有并用于个人享受。

（三）携带集资款逃匿的

携带集资款逃匿是行为人逃避法律责任的典型表现。如果行为人在集资后突然离开原居住地或经营场所，且无法联系，同时带走大量集资款，这种行为足以推定其具有非法占有目的。例如，某集资诈骗案中，行为人在集资后不久便携款潜逃，最终被公安机关抓获。这种行为不仅表明其非法占有的意图，还反映出其逃避法律制裁的主观恶意。

（四）将集资款用于违法犯罪活动的

如果行为人将集资款用于赌博、走私、贩毒等违法犯罪活动，这种行为不仅违反了法律规定，也表明其主观上具有非法占有目的。因为这些活动本身是非法的，行为人不可能期待通过合法途径获取收益，其真实意图是将集资款据为己有并用于非法用途。

（五）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还资金的

行为人在集资后通过抽逃、转移资金或隐匿财产的方式逃避返还资金，这种行为表明其具有非法占有目的。例如，行为人将集资款转入他人账户，或以虚假交易的方式转移资金，或故意隐匿资产，这些行为都表明其意图逃避法律责任，非法占有集资款。

林智敏律师提醒：

“非法占有目的”是集资诈骗罪的核心特征之一，其证明难度较大，但通过推定情形可以有效认定行为人的主观恶意。司法机关在实践中应充分运用这些推定情形，精准打击集资诈骗犯罪。同时，公众也应增强防范意识，理性投资，避免陷入犯罪分子的圈套。

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【林智敏律师，广东广信君达律师事务所合伙人，中国政法大学硕士，广州市高州商会常务副会长，广州市律师协会刑事辩护专业委员会委员，广东省知识经济发展促进会会员单位，中小企业法律顾问专家。】