东城区
2025/07/18 18:53:13 查看6次 来源：李鹏律师律师
在杭州乃至全国的司法实践中，非法集资类案件频发，其中集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪是最常见的两种罪名。由于两者在行为模式上有部分重叠（均涉及“非法集资”），但法律后果差异巨大（集资诈骗罪最高可判无期徒刑），准确区分二者对当事人权利保障至关重要。本文结合杭州地区司法实践，从法律要件、主观意图、客观行为等维度，系统解析两者的核心区别。
根据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释：
非法吸收公众存款罪（《刑法》第176条）：指违反国家金融管理法规，未经批准向社会公众（不特定对象）吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息或给予回报，扰乱金融秩序的行为。
集资诈骗罪（《刑法》第192条）：指以非法占有为目的，使用诈骗方法（如虚构事实、隐瞒真相）非法集资，数额较大的行为。
这是两者最本质的区别。
非法吸收公众存款罪：行为人主观上不具有非法占有集资款的目的，而是希望通过吸收资金进行经营、投资等活动（如扩大生产、项目开发），但因未经批准或违反金融法规而构成犯罪。即使最终因经营不善无法兑付，只要无“非法占有”故意，仍可能定此罪。
集资诈骗罪：行为人主观上以“非法占有”为目的，即从集资之初就无返还意图，或明知无偿还能力仍大量集资，最终将集资款挥霍、转移、用于违法活动等。
司法认定难点：如何证明“非法占有目的”？
根据2022年《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，以下情形可推定“非法占有目的”：
集资后不用于生产经营或与筹集资金规模明显不成比例；
肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还；
携带集资款逃匿；
将集资款用于违法犯罪活动；
抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金；
拒不交代资金去向，逃避返还资金等。
非法吸收公众存款罪：行为方式主要是“非法吸收”或“变相吸收”（如通过理财产品、P2P平台、加盟返利等），核心是承诺还本付息或固定回报，但未使用“诈骗手段”。即使存在一定虚假宣传（如夸大项目前景），若未达到“使被害人陷入错误认识而交付财物”的程度，仍可能不构成集资诈骗。
集资诈骗罪：必须使用“诈骗方法”，即通过虚构事实、隐瞒真相（如伪造政府批文、编造虚假项目、虚假担保、虚假宣传高收益无风险等），使被害人基于错误认识“自愿”交付资金。
示例：
杭州某公司未经批准发行“养老公寓投资项目”，承诺年化12%收益，吸收数百人资金，用于实际项目建设（后因经营不善无法兑付）→ 可能定非法吸收公众存款罪；
杭州某团伙虚构“区块链虚拟币项目”，伪造与政府合作的文件，承诺“保本高收益”，吸收资金后转移至境外账户→ 可能定集资诈骗罪。
非法吸收公众存款罪：吸收的资金通常用于实际生产经营或投资（如扩大厂房、购买设备、项目运营），只是因经营失败或资金链断裂无法兑付；
集资诈骗罪：吸收的资金未用于生产经营，或仅部分用于表面项目（如“庞氏骗局”），大部分被转移、挥霍、用于个人消费或违法活动。
非法吸收公众存款罪：
数额较大（100万元以上）或对象150人以上：3年以下有期徒刑；
数额巨大（500万元以上）或有其他严重情节：3-10年有期徒刑；
数额特别巨大（5000万元以上）或有其他特别严重情节：10-15年有期徒刑（2022年修正案新增）。
集资诈骗罪：
数额较大（10万元以上）：3-7年有期徒刑；
数额巨大（100万元以上）或有其他严重情节：7-15年有期徒刑；
数额特别巨大（500万元以上）或有其他特别严重情节：10-15年有期徒刑或无期徒刑（2022年修正案提高最低刑）。
杭州作为数字经济与民营经济活跃地区，非法集资案件常与互联网金融、区块链、养老服务等新兴领域关联。司法机关在认定时，会重点审查：
资金流向：通过审计追踪集资款是否用于实际项目（如服务器租赁、人员工资）或被转移至个人账户；
行为人背景：是否具有履约能力（如公司是否有真实业务、历史经营记录）；
宣传手段：是否使用“保本高收益”“政府背书”等虚假话术；
兑付情况：是否在资金链断裂前仍有部分兑付（非法吸收公众存款罪常见），或一开始就无兑付计划（集资诈骗罪特征）。
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区分，需结合主观意图、资金用途、行为手段等多维度综合判断。在杭州的司法实践中，由于案件复杂、证据庞杂，当事人往往需要专业刑事律师介入，通过梳理资金流水、审计报告、聊天记录等证据，精准论证主观目的与行为性质，最大限度维护合法权益。
（注：本文为法律知识普及，具体案件需以司法机关认定为准。）
没有了
律师资料
该律师其他文集
