东城区
2025/07/23 10:02:02 查看20次 来源：君审保险律师
反洗钱与风险控制法律逻辑
① 监管强制要求（《金融机构反洗钱规定》第12条）
保费≥ 20万元 需核查收入来源
保额≥ 年收入20倍 需提供完税证明
② 三大风控目标
| 风险类型 | 核保手段 | 法律依据 |
|---|---|---|
| 洗钱风险 | 比对保费与历史收入匹配度 | 《反洗钱法》第16条 |
| 道德风险 | 限制保额（未成年人≤50万） | 《保险法》第33条 |
| 保单失效风险 | 评估持续缴费能力（需≥3倍年缴保费存款） | 《人身保险投保提示书》第7条 |
③ 律师应对策略
提前准备 3年完税证明+6个月银行流水
对高保额投保（＞500万）出具 《资产来源合法法律意见书》
律师资料
该律师其他文集
