叶斌律师告诉你：诈骗案件中，经济纠纷与犯罪的界限到底在哪

经济纠纷为何常被定性为诈骗

记得几个月前，我去外省某市参加一个二审的会见，案件性质是诈骗。那个案子我印象很深——看似简单的资金往来，最后却被定性为刑事诈骗，企业主被羁押了很长时间。说实话，刚接触这类案子时，我也一度困惑：一笔生意做得不愉快，就可能演变成刑事案件，这合理吗？

事实上，这类案件的核心问题就在于“界限不清”。诈骗罪强调的是“非法占有的故意”，而经济纠纷则是交易过程中因履约不当或风险判断失误造成的损失。两者表面相似，但在法律上有本质差别。遗憾的是，在实践中，这道界限经常被模糊。特别是涉及大额资金或复杂合同时，一方报警的行为可能让本该属于民事范畴的问题被拉入刑事程序。

我常跟团队说，第一次被刑拘的节点非常关键，是否及时明确纠纷性质，往往决定案件走向。如果在最初阶段未能厘清事实，很容易误判，从经济问题变成刑事风险。

离谱的案件流程背后，往往隐藏更深的误区

在那起案件中，一审竟持续了十几年，之后才进入二审，时间跨度非常大。更让人诧异的是，当事人五年前被刑拘后因证据不足获释，几年后又因同一事件被再次刑拘并起诉。这样的反复，说明案件在事实认定和证据审查上存在明显问题。

我们团队后来调阅了一审的全部卷宗，发现最初的证据体系中，很多关键点属于商业往来的常规行为，却被解释成“占有他人资金”。这类误判在实践中并不少见。一方面，是因为侦查阶段对交易背景了解不够；另一方面，是因为有时确实有人故意设计陷阱，用刑事手段打击对手。

我见过不少企业主，一开始还抱着“这不过是生意赔了”的心态，直到警方上门才意识到事情的严重。到那时，想再去补充证据、澄清事实，就已经难上加难。

面对风险，证据意识比什么都重要

说了这么多，归根结底一点：无论交易大小，只要涉及资金、承诺、合同，就要做好证据留存。合同往来、邮件沟通、转账记录、会议纪要，这些看似琐碎的材料，关键时刻都是当事人最有力的支撑。

很多人觉得，在商谈阶段录音、留痕是矫情。其实在刑事辩护角度看，这往往决定了纠纷性质的界定。曾有一个客户，因为保存了完整的商业谈判记录，最终检察院认定系民事纠纷，作出不起诉决定。那一刻，当事人的家属哭着说：“幸好你让我们留证。”老实讲，我也松了口气。

所以，当企业发现交易出现风险，或对方态度反常时，一定要保留协商过程的证据。别等事情发展到刑事阶段才后悔。刑事辩护不是魔法，它依靠的是事实与证据的支撑。提前预防，往往比事后搏命更有效。

每一份证据，都是当事人合法权益的护盾。别轻视那份签字的合同，那可能就是未来的转机。

叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪、销假类犯罪、性侵类犯罪、毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。