叶斌律师告诉你：合同诈骗罪与民事纠纷的界限在哪

很多当事人拿着厚厚一摞合同材料，一脸困惑地坐在我对面，开口第一句话常常是：“叶律师，我们这就是个普通的经济纠纷，怎么对方就去报案说我诈骗呢？” 在杭州执业十八年，这类涉及刑民交叉的咨询，我每周都会遇到。说真的，有些案子办下来，我心里也不是滋味，因为一旦被刑事立案，对个人和企业的影响是天翻地覆的。今天，我就结合这些年的办案经验，和大家聊聊合同诈骗罪与民事纠纷那根微妙的“分界线”。

一、先说“合同”：不只是你理解的那张纸

记得有位搞工程的当事人，因为一笔材料款的问题被指控合同诈骗。他反复跟我强调：“叶律师，我们连正式合同都没签，就是口头说好的，这怎么能算合同诈骗？” 这个问题很有代表性。在法律上，合同诈骗罪里的“合同”，核心在于它是否体现了市场交易关系，是否扰乱了市场秩序。它不局限于白纸黑字的合同书，口头约定、电子协议，只要发生在生产经营领域，同样可能被纳入刑事评价的范围。我翻过很多案卷，一些案子正是基于双方往来邮件、微信聊天记录中确认的合作内容，认定存在“合同关系”的。所以，第一课是：别以为只有签字盖章的才叫合同，经济活动中的口头承诺，如果涉及诈骗，同样危险。

二、再看“目的”：核心在于有没有“非法占有”的念头

当事人的想法，就是法律上说的“非法占有目的”，这是区分罪与非罪的灵魂。但人的想法藏在脑子里，法官和律师怎么判断？我们靠的是综合审查客观行为，像破案一样推演。我常跟团队说，要像拼图一样，把碎片拼起来看全貌。重点关注几个方面：签合同时，他到底有没有履行能力？事后是积极想办法补救，还是直接玩消失、转移财产？对收到的货款，是用于生产经营，还是拿去挥霍、还赌债了？比如，我遇到过一个案子，当事人收了货款后，大部分用于扩大再生产，但因市场突变导致亏损无法偿还，这和一开始就打算卷款跑路，性质截然不同。实践中最怕的就是“客观归罪”，仅仅因为对方最终没还上钱，就倒推出他有诈骗故意。司法审查正在避免这一点，关键在于，要看他整体上有没有履行合同的诚意和行为。

三、最后是“实践”：如何厘清那条模糊的边界

说了这么多，关键是怎么用在具体案子里。我的经验是，可以试着问自己三个问题，做个初步判断。第一，欺骗是针对合同的根本，还是细枝末节？比如，夸大自己的公司规模是民事欺诈，但虚构一个根本不存在的工程项目去招投标，就更接近刑事诈骗。第二，合同是基本没履行，还是大部分都履行了？如果工程都干完了九成，只为其中一小部分虚报了工程量，这通常属于民事纠纷范畴。第三，事情发生后，有没有通过民事途径解决的可能？刑法讲究“谦抑性”，能打官司解决的，原则上不动用刑罚。我经手的一些成功不移送或不起诉的案件，往往就是通过积极退赔、争取和解，让对方的经济损失得以弥补，从而化解了刑事风险。

区分合同诈骗与民事纠纷，本质上是在保护正常的市场交易，同时不放过借合同之名行诈骗之实的犯罪行为。这需要极其审慎的判断。如果你或你的家人朋友正陷入类似的困惑，感到不知所措，我的建议是，尽快梳理好所有合同、付款凭证、沟通记录，寻找专业刑事律师进行诊断。很多风险，在早期是可以通过专业介入进行有效防范和应对的。

叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。