叶斌律师告诉你：怎样判断经济纠纷与诈骗罪的界限

在杭州执业这么多年，我遇到过不少当事人被“借钱不还”或“合同履行异常”折腾得焦头烂额。最头疼的是，这类案件到底算经济纠纷，还是涉嫌诈骗？有时候，连老练的律师都得仔细掂量。今天，我们就聊聊这条模糊的界限。

“骗钱”和“没还钱”的区别在哪里

很多当事人在遇到债务问题时，第一反应就是报案。他们觉得，只要对方不还钱、不履约，不就说明他有诈骗意图吗？其实，这个逻辑并不完全成立。关键要看对方在最初承诺时，是否已经打算非法占有。

举个案子——前年有位王先生来咨询，他投资了一笔不小的资金给朋友开店。合同合法，流程完备，但店后来经营不善，对方无力偿还。王先生就认为这是诈骗。可是我们细看后发现，对方确实在经营，只是亏损严重，并没有转移资产或隐瞒事实。那就说明，行为人主观上并非为了骗钱，而是因为现实因素导致违约，这种情况属于民事纠纷。

所以，从法律角度讲，区分的核心在于“非法占有的故意”。如果一开始行为人就打算用借款或合同做掩护，骗取财物后占为己有，这才可能构成诈骗。一旦缺乏这种故意，结果再糟，也无法定性为刑事案件。

但事情并不总这么清晰。很多案件的表面看起来像诈骗，但实际上只是经济活动风险的体现。这就是执法部门为何在立案时要慎之又慎。

为什么报案不一定能立案

不少报案人会困惑：“证据明摆着，对方的钱都拿走了，为什么公安不立案？”我理解这种焦虑。事实上，公安机关在受理类似案件时，会严格审查行为的性质。如果仅是金钱往来、投资亏损、货款拖欠，而没有虚构事实或隐瞒真相的行为，一般不会认定为诈骗。

有时候，案件的关键在“共性”。也就是说，如果同一个人对多位受害人采取了相似方式骗人，那么公安机关会考虑将这些案件串联调查。从“主客观相一致”的角度，才能更准确认定是否有犯罪意图。这意味着，若能找到其他受害人，收集他们的经历，就可能成为推动案件立案的重要因素。

另外一个常见问题是证据。很多人报案时只凭口头描述，没有保留合同、转账记录、聊天截图、谈判过程资料等。侦查机关只能凭客观事实开展调查，一旦证据不足、无法反驳嫌疑人的辩解，案件就容易被定性为民间纠纷。

面对这类案件，该怎么做

说了这么多，归根结底还得看当事人的应对。我的建议有三点：

• 第一，保存好每一次资金往来、沟通记录。这些都是判断对方是否有诈骗故意的关键节点。

• 第二，如怀疑行为人有类似模式的诈骗，尽快联系其他可能受害人，形成集体报案的材料，更有助于公安认定。

• 第三，咨询专业律师，先从法律属性上判断案件性质，再决定报案与否。提前规划比盲目行动更有效。

说实话，我见过太多当事人因为焦急，第一时间报案，却因证据不全或性质不符，导致案件迟迟不被受理。其实，只要方法得当，仍有机会推动案件进入刑事程序。关键是把“有理”变成“有证”。

刑事与民事的界线有时候像一道淡淡的水印，只有在合适的光线下才能看清。作为律师，我能做的，就是帮当事人找到那个角度，让真相显现。

叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。