深夜接到家属电话，说家人在外省某市被抓了，涉嫌诈骗。起因是他做苹果手机生意，一种先让人垫钱下单、他再转卖赚差价的模式，后来亏了，资金链断了，还不上垫付的货款。家属很焦急，说涉案金额有几十万，人已经被刑拘，快过年了，非常担心。 这种案子，我见过不少。表面上看，收了别人的钱没给货，像是诈骗。但办案子不能只看表面，得挖开看里面的经营逻辑和资金流向。很多时候，它只是市场风险下的民事纠纷，和刑事犯罪有本质区别。今天，我就结合最近处理的一个类似案例，聊聊其中的关键。
经营模式的本质，决定案件的性质
我见的这位当事人，他的生意模式其实有一定普遍性。他自称有渠道，能拿到补贴，于是让别人先垫钱在电商平台下单买手机，他收到货后，再想办法加价卖出去。赚到的差价，一部分作为返利给代下单的人，一部分结清货款，剩下的才是自己的利润。 说实话，第一次遇到这种案子时，我也有点懵。这听起来就像个资金盘游戏。但仔细分析，如果上游渠道真实，下游销售市场存在，这就是一种利用信息差和资金周转的贸易模式。问题在于，市场有波动，一旦销售价格低于进货成本，或者回款变慢，这个模式立刻就会亏损。 在会见时，当事人情绪很低落，觉得金额不小，可能面临重刑。我花了很长时间和他沟通，核心就一点：你最开始做这个生意，是想骗钱，还是想赚钱？我们一点点回溯最早的交易记录、聊天记录、他向上游付款的凭证。梳理下来，有相当长一段时间，这个模式是在正常运转、滚动支付的。这为后续的辩护，打下了一个很重要的基础：他的初始目的，是经营，而非非法占有。
如何证明“没有非法占有的目的”？
刚才提到经营模式，问题就出在这里。当模式持续亏损，窟窿越来越大，最后还不上了，侦查机关很容易认为：你明知还不上，还继续让人垫钱，这就是以非法占有为目的的诈骗。 所以，辩护的关键，就在于打破这个推论。我们需要证据来证明，当事人一直在试图维持经营，而非挥霍或转移资金。在时间非常紧张的情况下，我们做的第一件事，就是细致地梳理了所有能查到的资金流水。我们发现，在出现亏损后，他并没有停止向早期的代下单人支付返利和部分货款，甚至还在制定新的还款计划。这些行为，都指向他仍在试图履行约定，填补漏洞。 同时，我们也注意到，办案机关初期获得的信息可能不全面。比如，他们告知涉及多个省份、总案值高达数百万。我们通过核实发现，实际刑事立案的只有本地，其他多是报案记录。这个核实很重要，它排除了不实信息对案件定性的干扰，也让检察官能更客观地评估本地的涉案情况。辩护律师有时候得像侦探，主动去核查，而不能被动接受所有信息。
沟通与配合，是临门一脚的保障
证明了经营属性、梳理了资金流向，最后一步，就是让办案机关理解并接受我们的观点。在审查批捕那几天，我们争取到了与检察官当面沟通的机会。这比只提交书面意见要有效得多。 我们紧扣诈骗罪的构成要件，清晰地指出：当事人缺乏“非法占有目的”这个核心主观要件；代下单人付款，是基于对“垫资-返利”商业模式的认可和参与，并非陷入了被虚构事实欺骗的错误认识。本案的本质，是经营风险失控导致的民事债务纠纷。 那几天，被害人的情绪和诉求也给家属带来了很大压力。我们指导家属保持理性，一方面表达解决问题的意愿，另一方面也避免在责任未清的情况下做出不当承诺。我们持续与办案机关沟通，确保案件信息的对称，防止因外界压力而偏离焦点。最终，在批捕期限的最后一天，检察机关作出了不批准逮捕的决定。当事人得以在春节前回家。 我想通过这个案例告诉遇到类似情况的朋友，经营亏损不等于诈骗犯罪。两者的界限在于行为人的初始目的和后续的一系列行为。当你或你的家人面临这种指控时，不要被“诈骗”两个字吓倒。冷静下来，梳理整个生意往来的全过程——最初的合同或约定、长期的交易习惯、出现困难后的应对措施、资金的真实去向。这些细节，才是判断案件性质的关键。 当然，每个案子都有其独特性。但核心思路是相通的：透过纷繁复杂的表象，直指法律要件的本质。这不仅是我们辩护的工作，也应该是当事人和家属理解自己处境的一把钥匙。 叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
