“叶律师，对方和办案人员都催着我退钱，我到底该不该退？” 在长期办理诈骗类案件的过程中，这是我最常被问到的问题之一。当事人的纠结，我完全理解。退，怕被认为是认罪；不退，又担心态度不好影响结果。这确实不是一个能轻易做决定的选择。 今天，我想结合我们团队办过的案子，和大家聊聊诈骗案件中关于“退赃退赔”这件事。处理得好，它可能成为辩护的有利筹码；处理不好，则可能让整个局面陷入被动。
原则一：定性争议大，坚决不能退
第一种情况，是案件本身的定性存在巨大争议。当事人从头到尾都不认为自己构成犯罪，律师经过分析也认为，案件更偏向于民事纠纷、合同违约或是投资失败，与刑事诈骗的“非法占有目的”相去甚远。
在这种情况下，退赃退赔往往是下策。去年，我们办理过一个外省某市的案子。当事人张先生因为一笔科技项目的投资纠纷，被合作方指控诈骗。对方和初期介入的办案人员都不断施压要求退款。我们团队研判后认为，这实质上是典型的商业合作破裂，所有资金往来都有合同和票据对应，根本不构成诈骗罪。
我们给家属的建议非常明确：坚决不能退。为什么？因为在这个时候，退款这个行为本身，会被办案机关解读为“你用行动承认了非法占有”。一旦退了，你再想主张这是经济纠纷，就会变得极其困难。我们当时的策略就是顶住压力，将所有证据材料系统整理，反复与经办人员沟通案件定性的问题，最终成功阻止了案件进入逮捕和起诉阶段。这个“不退”，恰恰是维护自身清白最有力的姿态。
原则二：证据存瑕疵，退赃可谈判
第二种情况，介于“有罪”和“无罪”之间。案件的证据链存在薄弱环节，办案机关内部对是否构罪也可能有不同意见。这时，退赃退赔可以作为一种策略性的选择，目的是换取更有利的结果。
这不是简单的“认罪换宽大”，而是一种建立在专业判断基础上的诉讼策略。我记得之前有位当事人李总，他的公司因经营模式被质疑涉嫌诈骗，涉案金额不小。经我们仔细审查，发现关键环节的证据存在瑕疵，直接证明其主观上具有“诈骗故意”的证据不足。但案件已经走到了审查起诉阶段，检察官面临着不小的压力。
我们评估后认为，完全无罪辩护存在风险。于是，我们主动与检察官沟通，提出了在检察机关作出不起诉决定的前提下，当事人愿意退还部分款项，以弥补相关方损失的方案。这相当于将“退钱”从一个“认罪行为”，转变为一个“为争取不起诉而履行的和解条件”。最终，这个策略取得了效果，检察院作出了不起诉决定。在这种情况下，退赃成了一种有智慧的妥协，目的是在法律允许的框架内，为当事人争取最好的结局。
原则三：风险已临头，尽快退部分
第三种情况，是经过专业评估，案件确实存在较高的刑事风险，或者正处于立案侦查的临界点。这时，迅速、主动地退还财物，就可能成为避免刑事立案或降低罪责的关键。
诈骗罪的核心要件之一是“以非法占有为目的”。如果能在立案前，或者在办案机关尚未完全固定证据时，主动退还财物，这本身就是证明自己“没有非法占有目的”或“主观恶性较小”的强有力行为。这时的退款，不是为了认罪，而是为了切断犯罪的构成要件。
我们遇到过一些当事人，在对方扬言要报警时犹豫不决，错过了退款的黄金时间。一旦立案，退还款项的性质就变成了“退赃”，金额就会计入犯罪数额。而在立案前处理，这笔钱可能就不属于“赃款”。所以，如果律师经过分析，判断风险真实存在，那么“尽快退、主动退”往往是成本最低的选择。哪怕一时无法全部退还，先退还一部分并明确表达诚意和计划，也能在后续程序中，为“罪轻”甚至“不构成诈骗”的辩护留下宝贵的空间。
说到底，退赃退赔从来不是一道简单的“是或否”的判断题。它背后是案件定性的判断、是证据强弱的评估、是诉讼阶段的把握，更是一种关乎当事人切身利益的战略抉择。很多影响最终结果的节点，往往在当事人反复纠结的时候，就悄然过去了。
如果你或你的家人正面临这样的困境，不确定脚下的路该怎么走，我可以帮你做个初步的分析。把基本情况告诉我，我们一起来看看，当前这个阶段，最重要、最该做的那件事到底是什么。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
