一份合同，前几年都正常履行，按时交货，后几年却突然断供，资金链崩了。很多当事人和家属会问，这能算诈骗吗？说实话，这类案子在实务中确实存在争议，不能简单地说“是”或“不是”。问题的核心，往往不在于合同履行了多少，而在于一个看不见摸不着的东西——非法占有的故意。
高买低卖，是认定诈骗的关键信号
在合同诈骗的审查中，“高买低卖”这个行为模式，是司法机关非常警惕的一个信号。道理很简单，一个正常的生意人，追求的是利润。如果长期、持续地做一笔明显亏本的买卖，这不符合商业逻辑。办案人员会追问：你为什么要这么做？持续亏损的资金从哪里补？你的真实目的到底是什么？
这种追问的潜台词是：这种不可持续的模式，很可能是在“养鱼”——前期用正常履约建立信任，后期迅速吸纳大量资金后隐匿或转移。我们团队遇到过类似的案子，当事人做建材批发生意，为了快速回笼资金抢占市场，长期以低于进货价的价格销售。当资金窟窿大到无法填补时，上游供货商的货款、下游客户的预付款全都无法兑付，最终案发。这种情况下，办案机关很容易将“高买低卖”与“非法占有目的”直接挂钩，对当事人极为不利。
不是所有的高买低卖，都指向犯罪
但是，信号归信号，它不等于结论。在法庭上，辩护律师的价值就在于，为这个“反常”的商业行为，找到合乎情理的、非犯罪化的解释。实践中，至少有以下几种情况，高买低卖并不必然构成诈骗。
第一种，是市场风险的被动承受。比如，我在高位囤积了一批货物，没想到市场价格持续暴跌。为了止损，防止亏损进一步扩大，我不得不忍痛割肉，低价抛售。这种亏损是市场造成的，并非我主动追求，更不是为了非法占有他人财物。
第二种，是整体经营策略的一部分。这就像一些饭店的“招牌特价菜”，单看这一道菜肯定是亏的，但它能吸引客人进门，带动整桌酒水、其他菜肴的消费，算总账依然是盈利的。在一些工程、装修项目中也很常见，公司可能会推出少数低于成本的“样板工程”或“促销套餐”，目的是树立口碑、抢占市场。只要这种低价是局部的、可控的，并且公司整体上具备履约能力和盈利可能，就很难认定其具有诈骗的故意。
资金去向，是辩护的生死线
如果说“高买低卖”是引发怀疑的起点，那么“钱去哪了”，就是决定案件性质走向的终点。这是辩护中必须死死盯住的核心战场。
如果公司收取的货款、预付款，绝大部分都用于了正常的生产经营活动——比如支付上游货款、发放员工工资、缴纳租金税费，那么即便经营失败、资金链断裂，也更接近于民事上的合同违约或经营不善，与刑事诈骗存在本质区别。反之，如果大量资金被用于个人挥霍、赌博、偿还个人高利贷，或者被明显隐匿、转移，那么“非法占有目的”的认定就几乎难以撼动。
我经手过一个案件，当事人公司账面混乱，但通过梳理海量的银行流水、合同单据，我们最终向法庭证明，数千万的资金往来，主体仍是围绕主营业务展开。虽然经营模式激进导致了崩盘，但无法证明其一开始就想非法占有。这个关于资金去向的论证，成为了争取不起诉的关键。
所以，当家属遇到类似情况时，第一要务是保持冷静，不要轻易用“我们就是被骗了”或者“这肯定不是诈骗”的简单逻辑去套用。刑事案件一旦启动，每一步程序都有其时间窗口。尽早由专业律师介入，不是为了“找关系”，而是为了在第一时间，从庞杂的商业往来中，厘清资金真实流向，固定对当事人有利的证据，为后续无论是争取不立案、取保候审还是无罪辩护，打下最关键的基础。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
