刑事律师叶斌：合伙纠纷为何变诈骗

很多家属不理解，为什么生意上的正常资金周转，会被认定为诈骗罪。简单来说，刑法认定诈骗罪的核心，并不是你有没有虚构某个项目节点，或者临时变更了资金用途。核心在于一个叫“非法占有目的”的东西。也就是说，司法机关要判断的，是你在拿这笔钱的那一刻，是不是就打算永久占有、根本不准备还了。如果一开始确实是想还的，只是因为经营不善或者市场变化导致暂时还不上，那性质就完全不同。作为杭州诈骗罪辩护律师，我们团队近期也处理过多起类似定性的案件，都是从阻断非法占有目的认定入手，成功把案件拉回民事纠纷的轨道。

第一个误区：破罐子破摔式地”争取谅解”

有一种非常普遍的认知，觉得只要把拿走的钱退了，再争取到对方出具的谅解书，事情就能大事化小。这个思路在不少案件里反而是致命的。我见过有律师建议当事人，涉案金额达到数十万，属于数额特别巨大，想着退赔谅解争取从轻，把刑期从十年以上降到五年。这个逻辑听起来没毛病，但当事人忽略了一个前提：盲目退赔、积极争取谅解，在司法人员的视角里，往往就等于变相承认了自己是在诈骗。一旦你把自己放在了有罪的框架里，后续的所有辩护动作，都变成了求情，而不是讲理。大家冷静想想，如果你认为自己没有非法占有的目的，那这就是一笔民事合伙债务，为什么要用刑事退赔来解决问题？方向错了，付出的代价可能就是几年的自由。

第二个关键：在”家庭开支”上把账算清楚

很多人通过搜索或者AI工具去查，会觉得只要资金被用于家庭生活开支，就坐实了诈骗。这个结论太粗糙了。我们团队在分析这类案件时，会带着团队成员，像会计一样帮当事人把资金用途理清楚。举个例子，我们办过一个案子，当事人拿了合伙款，因为项目延期，款项在一段时间内被用于一家四口的正常生活支出。这笔钱在外人看来是一笔不小的数目，但摊在几年的家庭开销里，在上海那样的城市，根本算不上挥霍和高消费。我们当时就向办案机关提出，当事人有持续的还款记录，至今仍在全力经营想办法还债，这完全不符合诈骗罪中关于肆意挥霍、逃避返还的构成要件。关键不在于钱花在了哪里，而在于这笔开销是否异常，以及当事人有没有用实际行动证明自己具备还款的意愿和能力。

第三道防线：用”持续经营”阻断犯罪构成

最深层的风险，其实在商业逻辑里。很多做生意的人，资金拆借、临时挪用款项是常态，但这不代表有罪。我想起一个印象深刻的案件，当事人经营一个钢材企业，因为行业不景气，连年亏损，可他一直在到处借钱维持工厂运转。当时债权人报案说他是诈骗，公安已经准备立案了，涉案金额高达千万级别。我们团队介入后，内部开会把整个案情在白板上推演了一遍。核心思路只有一个：向办案人员证明这是一个在等待周期回暖的经营者，而不是一个打算跑路的骗子。他内心深处是想通过持续经营，等到行情好了扭亏为盈还清所有债务。最终，我们拿着他多年经营的账目、借款投入生产的证据，成功阻断了诈骗罪的认定，案件不予刑事立案。在杭州拱墅、西湖这边办案，我也有同样的体会：区分民事纠纷和刑事诈骗，往往就看当事人在压力之下，是选择跑路，还是选择留下来继续周旋、想办法还钱。如果家人在杭州因类似的经济纠纷被刑拘，最要紧的不是盲目认罪，而是马上梳理能证明经营意图和还款意愿的证据。时间窗口非常关键。

说实话，没看过详细案卷材料，谁也无法对案件结果做绝对判断。但方向一定不能一开始就走错。刑事案件从立案到检察院审查起诉，每个阶段能做的事情不同。如果当事人因为错误的建议，在公安初查阶段就自己把罪认了，后期再想翻身就很难了。

叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。