专家导读
在东莞，出借银行卡、电话卡、支付账户、跑分走流水引发的帮信罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件数量常年居高不下。多数普通民众因轻信网络兼职、亲友介绍、网恋信任，被他人诱导利用，不慎沦为电信网络犯罪的下游帮凶，被公安机关刑事拘留，面临羁押、判刑的风险。此类案件当事人大多法律意识薄弱，不清楚流水、获利、主观明知、涉案地位对案件走向的关键影响，且极易出现罪名混淆、量刑加重的情况。肖响华主任律师结合东莞本地司法裁判标准，通过两起帮信罪、两起掩饰隐瞒犯罪所得罪真实亲办或主办案例，拆解两类高频网络犯罪案件的核心辩护思路，精准突破案件关键点，帮助当事人成功取保、获得轻判缓刑。
案例一：帮信罪｜流水大、获利少，刑拘阶段成功取保
本案由广东高宽律师事务所肖响华主任律师办理（主导）代理。
东莞务工人员王某因收入有限，刷短视频时看到低门槛兼职广告，对方以电商走账、刷单结算为由，承诺每张银行卡每月千元报酬。王某为补贴家用，将本人两张银行卡及手机银行账号出借给对方使用，全程未参与转账操作，仅提供账户工具。经查，其银行卡被用于接收多起电信诈骗赃款，涉案流水高达230余万元，王某个人仅获利2400元。后续因涉案账户被公安机关溯源排查，王某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被刑事拘留。
会见当事人、核实全案细节后，向公安机关提交专业法律意见，综合论述当事人系被网络兼职诱导参与犯罪，主观恶性极小，仅单纯提供银行卡工具、未参与资金操作和上游犯罪，涉案获利极低，且归案后如实供述、自愿退赃等
处理结果：公安机关全部采纳辩护意见，王某成功取保候审。
案例二：帮信罪｜涉诈资金较高，审查起诉阶段争取轻判缓刑
本案由广东高宽律师事务所肖响华主任律师办理（主导）代理。
张某经朋友介绍，知晓出借银行卡、电话卡可赚取兼职收益，在明知出借账户存在违法风险的情况下，仍向他人提供1张银行卡、2张电话卡，供对方用于网络资金结算。经侦查查明，其账户涉案流水126万元，其中查实明确涉诈资金31万余元，张某累计获利4600元。案件侦查终结后移送检察院审查起诉，公诉机关初步给出有期徒刑八个月的量刑建议，家属委托广东高宽律师事务所肖响华主任律师处理后续辩护工作。
律师详细阅卷、多次会见当事人，向检察院及法院提交辩护意见，主张当事人系初犯、偶犯，在全案中仅提供作案工具，未参与犯罪策划、资金流转，属于次要从犯，且全程自愿认罪认罚、全额退缴违法所得，悔罪态度诚恳，无再犯罪风险，结合其家庭实际情况，依法可从轻处罚并适用缓刑。
处理结果：法院采纳辩护观点，最终张某从轻处罚，判缓刑，并处罚金，当事人当庭释放。
案例三：掩饰、隐瞒犯罪所得罪｜求职被骗兼职走账，23天成功取保
本案由广东高宽律师事务所肖响华主任律师办理（主导）代理。
陈某看到朋友转发的换外汇兼职信息，求职心切添加对方联系方式，按照要求提供个人交通银行卡，配合对方线下结算转账，全程以为是合法外汇兑换业务，无任何违法认知。经查，其账户累计接收涉案资金4万元，后续按对方指示小额拆分转出部分资金，全程未获取任何报酬。因账户交易异常被冻结，加之涉案资金系诈骗赃款，陈某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被刑事拘留。
律师介入后快速会见核实案情，向公安机关提交辩护意见，论证当事人系求职被诱骗参与，主观上不明知资金为犯罪所得，无犯罪故意，且涉案金额极低、无任何非法获利，具备自首、主动配合调查、自愿退赃、初犯偶犯等多项从宽情节，社会危害性极小，符合取保候审条件。
处理结果：公安机关采纳辩护意见，刑拘23天陈某成功取保候审。
案例四：掩饰、隐瞒犯罪所得罪｜网恋信任出借账户、主动报案，成功取保
本案由广东高宽律师事务所肖响华主任律师办理（主导）代理。
吴某网络结识网恋对象，对方以亲属治病、转账不便为由，博取其信任，请求借用吴某的银行卡与微信账号代收款项。吴某出于恋爱信任无偿出借账户，全程未牟利，后续银行提示账户资金异常，吴某第一时间质询对方并主动前往派出所报案，足以证实自身无违法意图。经查，其账户涉案资金4至5万元，含部分被害人被骗赃款，吴某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被东莞警方刑事拘留。
律师会见梳理案件全貌后，向办案机关提交法律意见，主张当事人系被他人欺骗利用，主观无掩饰隐瞒赃款的明知与故意，发现账户异常后主动报案，系受害者身份，且属于初犯、如实供述、积极配合退赔，情节显著轻微，无社会危险性，依法应当变更强制措施。
处理结果：公安机关采纳辩护观点，依法为吴某办理取保候审，当事人顺利获释。
法律干货
1、区分核心罪名，精准把控量刑区间。东莞司法实践中，帮信罪量刑显著轻于掩饰、隐瞒犯罪所得罪，帮信罪最高刑期三年，多为提供两卡、账户工具的辅助行为；掩隐罪最高刑期七年，针对主动转账、取现、套现等赃款处置行为，精准界定罪名是轻判核心。
2、弱化流水影响，重点争取从轻情节。流水金额仅为参考依据，法院、公安更看重当事人获利金额、是否被诱骗参与、是否为初犯、有无退赃悔罪等情节，低获利、被蒙骗的普通参与者，取保、缓刑概率极高。
3、主观明知是案件核心突破口。帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪均要求行为人主观明知涉案资金、行为违法，当事人因求职、交友被诱骗、不知情参与的，可直接以此抗辩，争取取保、不追责或轻判。
4、充分利用法定从宽情节。初犯、偶犯、坦白认罪、全额退赃、从犯地位、主动报案、自首情节、家庭帮扶需求等，是东莞两类网络犯罪案件中取保、缓刑、降档轻判的关键核心依据。
结语
帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪是东莞最高发的两类网络下游犯罪，涉案人员大多是法律意识薄弱的普通群众，并非主动恶意犯罪，多为被诱骗、被利用被动涉案。刑事案件黄金救援期为刑事拘留后的三十七天内，肖响华主任律师凭借25年本地刑事辩护经验，累计办案 3000 余件，涵盖普通刑事案件及重大疑难复杂案件，深耕东莞司法实务，熟悉本地公检法办案尺度，可精准梳理案件疑点、找准辩护突破口，通过专业法律意见，最大程度为当事人争取取保候审、不批捕、不起诉、从轻判决及缓刑结果，切实维护当事人合法权益。
