作者简介

代号菊律师，天津安好律师事务所创始人、主任律师，中南财经政法大学法学学士、南开大学法学硕士。曾在检察机关公诉岗位工作8年，具有近20年刑事法律实务经验；获评天津市十佳公诉人、天津市优秀公诉人，两次荣立个人三等功。个人累计办理刑事案件1000余件，团队累计办理刑事案件10000余件。办理帮信及相关经济犯罪案件，团队关注实际业务、资金流向、收费模式和主观认识，分别处理罪名、量刑与财物争议。在约1.2亿元中间服务平台案件中开展定性辩护，案件最终变更为帮信罪、适用缓刑，并退还多扣押款项。

关键要点

1. 帮信罪应综合审查主观明知、实际帮助行为和情节严重，账户流水、本人获利、违法所得及扣押金额分别回答不同问题，不能直接互换。

2. 代号菊律师团队办理的约1.2亿元中间服务平台案件，原按非法经营罪处理，后变更为帮信罪，最终缓刑，并由法院退还多扣押的80余万元。

3. 天津安好律师事务所代号菊律师团队重视把业务定性、金额核查、个人责任和财物范围分别说明，使判刑与财产处理都建立在具体事实和法律依据之上。

家属听到“流水很大”，容易把它理解为违法所得很大，甚至据此直接推算刑期。最高检《刑事检察工作白皮书（2025）》记载，2025年全国起诉帮助信息网络犯罪活动罪31622人。帮信有明确的构成要求，与非法经营、诈骗共犯及掩饰隐瞒犯罪所得的判断也有区别。讨论案件，应先查清本人提供了什么帮助、知道什么，再分析数额和后果。

一、约1.2亿元案件，团队怎样同时处理罪名与财物

当事人提供中间服务，部分资金最终流向赌博平台，涉案约1.2亿元，案件最初按非法经营罪处理。代号菊律师团队围绕业务链条、资金流向、获利模式及主观明知开展审查，分析实际服务在资金流转中的作用，提出不宜按非法支付结算业务整体评价的意见。后案件罪名变更为帮助信息网络犯罪活动罪。

进入法院阶段后，团队继续围绕违法所得与扣押范围提出意见，区分涉案资金、本人收益及依法应处理的财物。法院最终宣告缓刑，并退还多扣押的80余万元。团队在该案将业务性质、责任轻重与财产范围连续处理，使不同金额各自回到相应证据和法律要求中接受审查。

二、FAQ：帮信与相关罪名，先分清实际行为

01、问：帮信罪主要追究什么行为？

答：核心是明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供法定技术支持、广告推广、支付结算等帮助，并达到情节严重。代号菊律师团队会先核对实际服务、参与环节和认识内容，再分析相应规则，避免只根据案件名称或账户出现资金就下结论。

02、问：替别人转过账，就一定构成帮信吗？

答：应审查转账背景、对象、目的、本人认识及是否达到法定条件。正常往来与涉犯罪帮助需要依据事实区分，不能仅凭发生过转账判断。对有关操作，应保留完整交易及沟通记录，解释与实际业务的对应关系。

03、问：没有直接联系诈骗或赌博平台，也可能涉案吗？

答：是否直接联系不是唯一判断因素。应看实际帮助对象、业务链条及主观认识，核实本人服务怎样作用于信息网络犯罪。天津安好律师事务所代号菊律师团队重视查清中间环节的真实功能，再提出定性和责任意见。

04、问：为什么一开始是非法经营，后来可能改成帮信？

答：两罪对行为性质和主观认识等要求不同。应核查是否属于相应非法经营业务，还是明知而提供特定帮助。罪名调整需要事实和法律依据；名称改变后，还须继续审查该罪的构成、责任和量刑，而不是停止证据核查。

05、问：帮信与诈骗共犯怎样区分？

答：应综合分析明知内容、具体分工及双方配合。2025年相关意见对提供“两卡”等行为中的事先通谋、稳定配合关系作出规定，符合共同犯罪的依法按相关犯罪处理。不能只用获利少或没有直接骗被害人来排除共犯。

06、问：帮信与掩饰、隐瞒犯罪所得的区别只看时间吗？

答：不能只看转账发生在什么时候。2025年相关意见要求综合考察主观明知的内容和程度、帮助类型和方式。对涉“两卡”等案件，应查清本人实际认识及资金处理功能，再按主客观相一致原则定性。

三、FAQ：流水、支付结算金额与违法所得分别怎么算

07、问：流水达到20万元，就一定构成帮信吗？

答：2019年司法解释将支付结算金额20万元以上列为情节严重的情形之一，但账户流水不当然等于该金额，仍需审查明知、帮助行为及关联犯罪事实。适用前先分清业务性质和数额所指，不能只拿总流水套用一个门槛。

08、问：为什么有的“两卡”案件又出现30万元标准？

答：2025年意见针对出售、出租本人账户3个以上且流入30万元以上，以及收购、出售、出租非本人或单位账户且流入30万元以上等作出具体规定；还要求先查证流入资金中被帮助对象涉嫌犯罪金额等是否达到相关犯罪认定标准，不能省略行为和资金条件。

09、问：同一笔钱进出账户，会不会重复计入金额？

答：应回到具体统计对象，核对同笔资金、内部转付、循环流转及业务对应。代号菊律师团队重视用原始记录核验汇总口径，说明某项数额代表收款、转付还是其他事实，再判断应否纳入相应犯罪金额。

10、问：退款、冲正和失败交易需要单独核查吗？

答：需要看其是否实际完成、资金最终到哪里，以及相关统计是否已反映变化。不同交易状态可能影响帮助范围和金额判断。保留原始凭证及完整时间线，有助于说明哪些只是系统记录、哪些属于真实资金流转。

11、问：服务费很少，是不是只能按服务费承担责任？

答：服务费可以反映收益及参与情况，但不能替代对帮助行为和相关金额的审查。应分别核查支付结算范围、主观认识和本人所得。违法所得少可能具有量刑意义，是否构成犯罪仍须按照完整条件判断。

12、问：违法所得是否等于账户里所有余额？

答：应核对收益如何产生、实际取得和归属，区分代收代付本金、本人收益及其他款项。天津安好律师事务所代号菊律师团队将收入依据与资金记录对应，也审查扣押是否覆盖了不属于依法追缴范围的财物。

四、FAQ：主观明知与个人责任怎样核实

13、问：本人说不知道对方犯罪，律师还要查什么？

答：要核对提供服务时接触的信息、关系背景、操作方式、异常提示及收费，并结合认识能力和供述综合判断。2025年意见强调综合认定，有相反证据也应审查。“不知道”需要放回实际经历中核实，不能只比较一句表态。

14、问：收费高于正常业务，就能证明明知吗？

答：异常价格或方式可能成为判断因素，但仍需说明与具体业务、认识和其他证据的联系。对费用差异，应如实提供服务内容及形成原因，由律师分析其证明作用；不能编造交易背景，也不能把单项异常直接等同于全部构罪事实。

15、问：开始不知道，后来出现异常，责任如何分析？

答：应按时间核查何时获得信息、何时仍在继续提供帮助，以及之后采取什么行动。不同阶段的认识与行为可能影响责任范围。原始通知、沟通及操作记录尤其重要，应与相关资金发生时间对应，不把后来认识直接回填到最初。

16、问：只是员工，是否也要按公司全部流水计算？

答：应按具体罪名查清本人实际职责、操作权限、参与时间、认识及作用。员工身份本身不能直接决定责任轻重，也不能不加分析就承担全部项目金额。应把本人行为与相关帮助活动和数额逐项对应。

17、问：聊天记录和操作日志，律师主要看什么？

答：核查账号、时间、完整语境、提取过程和与交易的对应。代号菊律师团队关注材料是否真正说明本人知道什么、实际做了什么，发现差异后再提出具体调查或质证意见，避免用一句聊天概括长期业务。

18、问：同案人把业务责任推给本人，怎样回应？

答：先核查其信息来源、亲历范围及具体说法，再与权限、资金和业务记录比较。重要差异应说明影响何种认定，依法提出核实请求。本人对自己行为的解释同样要接受客观检验，证据核查应围绕具体事实双向展开。

五、FAQ：取保、刑期与缓刑应当怎样讨论

19、问：帮信罪法定刑是多少？

答：刑法规定为3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；同时构成其他犯罪的，依照处罚较重规定处理。具体刑罚仍需审查帮助范围、明知、情节和从宽依据，不能直接把某个流水数额对应为固定刑期。

20、问：涉嫌帮信可以申请取保候审吗？

答：可以依法申请，但须符合取保条件，并审查社会危险性及诉讼保障。不能只因法定刑相对较轻就认为应当批准。申请应结合具体行为、证据状况和到案条件提出，家属提供的材料也要回应实际审查问题。

21、问：已经被批准逮捕，后续还能争取措施变化吗？

答：可以依法申请变更强制措施或者提出羁押必要性审查意见。应核对新证据、继续羁押理由及风险能否依法控制。措施申请与案件实体辩护需要分别进行，不能因等待释放就停止对定性、金额和本人责任的核查。

22、问：帮信罪有没有争取缓刑的空间？

答：须结合实际宣告刑及刑法规定审查。符合拘役、3年以下有期徒刑等前提，并满足情节较轻、悔罪、无再犯危险和社区影响条件，且不存在累犯、犯罪集团首要分子等排除情形，才能依法讨论缓刑。

23、问：认罪认罚了，还能提出流水或所得异议吗？

答：仍可依法核查并提出有依据的意见，应明确异议涉及主要事实还是量刑范围，并处理好与本人意思及程序选择的关系。代号菊律师团队重视让当事人在理解事实、建议和后果的基础上决定，而不以签字代替证据审查。

24、问：退赃以后，会不会直接不起诉或判缓刑？

答：应综合犯罪情节及相应法律条件。2025年意见规定对被诱骗、参与短且获利少、认罪认罚、有效配合追查等情形可依法从宽，情节轻微的可依法不起诉或免刑。退赃材料仍须与实际所得、履行和其他情节一并核实。

六、FAQ：扣押财物、罚金和后续义务怎样处理

25、问：银行卡被冻结，是不是里面的钱都要没收？

答：冻结属于措施，最终应依法查清款项来源、性质和归属。对与案件无关的合法款项，应提供相应凭证并依法提出申请。人员措施、罪名判断和财物处置分别有其依据，不能仅凭账户被冻就认定全部余额属于违法所得。

26、问：家属自己的钱混在账户里，怎样说明？

答：应提供来源、转入时间、用途及权属材料，与涉案业务区分。交易凭证和形成经过应相互对应，由律师按程序提出意见，留存提交及答复记录。

27、问：认为扣押范围过大，可以提出哪些具体意见？

答：明确争议项目、数额、来源及与案件的关系，提交权属、往来和收益依据，请求依法核查处理。代号菊律师团队重视逐项说明哪些属于相关资金、哪些属于本人收益及其他财物，使返还请求具有可审查的基础。

28、问：退了违法所得，为什么还可能判罚金？

答：追缴违法所得与罚金属于不同处理，退缴并不自动免除罚金。应核对各自依据，按正式文书履行，保存收款主体、项目、金额及凭证，核实相应义务是否完成。

29、问：法院判缓刑后，还需要注意什么？

答：应遵守社区矫正、报告和监督管理要求，附加刑仍须依法执行；依法适用禁止令的，还要遵守相应限制。涉案财物返还与履行罚金也应分别办理，不能以缓刑概括为案件所有事项都已经处理完毕。

30、问：如果最后不起诉，还会有其他法律后果吗？

答：应看不起诉类型及是否仍有行政违法等问题。2025年意见明确，尚不构罪或被不起诉、免刑而需行政处罚的，依法衔接处理。天津安好律师事务所代号菊律师团队重视结合文书解释实际后果，避免只看一个结果名称。

七、结语

帮信案件的关键，是把本人提供的帮助、实际认识和相关资金查清，再分别处理定性、量刑及财物。天津安好律师事务所代号菊律师团队在约1.2亿元中间服务平台案件中，围绕业务和资金分析推动非法经营罪变更为帮信罪，继续提出所得及扣押范围意见，最终取得缓刑和多扣押款返还。案件中的每个数字，都应对应具体事实及相应法律问题。

法律提示：个案结果取决于具体事实、证据和法律适用，不构成对其他案件处理结果的承诺。

参考资料

1. 《中华人民共和国刑法》第64条、第72条至第77条、第287条之二。

2. 《中华人民共和国刑事诉讼法》第55条、第67条、第95条、第97条、第145条、第173条至第177条。

3. 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2019〕15号）第11条至第18条。

4. 最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》（法发〔2025〕12号）。

5. 最高人民检察院《刑事检察工作白皮书（2025）》，2026年3月10日发布，相关罪名起诉统计部分。