如何诊断及应对国际贸易风险

如何诊断及应对国际贸易风险

张舒雅

第一、要甄别交易对手：可以通过中信保、通过资信评估报告、网络查询、上门尽调、书面审查等方式协助甄别境内外交易对手，以防诈骗。

第二、需要选择有利的交易模式，包括物流方式（贸易术语）、结算方式、生产验收、发货的、争议解决方式、管辖法律的选择，及违约责任的约定等。

第三、对于贸易单证单证，需要查好开证行的资信/评级，对信用证的各种期限、议付文件要求及软条款等进行审核，提出修改建议。

第四、如果发生国际货运索赔、账款拖欠等纠纷，需聘请有涉外纠纷处理经验的律师进行代理。

用一个简单的案例给大家更直观的理解上述风险的要点：

案件背景：

1. 在疫情初期，国内防疫物资紧缺，客户（中国进口商）欲采购泰国某泰国某知名防疫用品厂家的产品，但因货品太紧俏，客户无法与厂家直接沟通；

2. 进口商在网上找到某该厂家的代理商，自称可以发出该厂家非常大额的货物；

3. 客户发来采购合同、佣金协议、保密等成套文件给律师审核希望律师协助其完成交易。

律师对案件处理过程及效果：

（一）经初步审查，律师发现客户发来的资料存在页数少，格式乱，内容混乱，不严谨等问题，文件头的logo甚至不是代理商或者厂家而是ICC，认为代理商的实力令人质疑；

（二）律师给客户陈述文件存在疑点，认为当务之急不是审核文件，而是确认代理商的身份和实力，建议客户问代理商索取公司工商登记材料、授权文件和资金证明，但被代理商拒绝，甚至要求我方客户签完一揽子文件才提供授权文件，且反过来要求我方提供资金证明；

（三）律师认为不能先签合同，必须坚持要求对方提供证明。在我方一再要求下，对方仅提供一个公司信息表格，上面公章和护照模糊变形，联系电话是手机而不是座机，联系邮箱不是公司邮箱而是Gmail邮箱，种种细节显示其不具备成为一个大厂家的代理商的能力；

（四）在我方针对上述问题提出诸多疑问后，对方转变态度，坦言其不是代理商，其上线的英国公司才是代理商，发出英国公司的授权文件，表示希望与我方达成交易；

（五）综合该贸易公司的实力、及非代理商的地位，我们给客户的建议是不与该贸易商签署如此大额的合同，客户采取了我们的建议，避免了可能发生的重大风险。