公安机关银行卡冻结中的法律问题分析

2024/06/12 22:45:19 查看126次 来源:王蒙磊律师

公安机关银行卡冻结中的法律问题分析

1、公安机关冻结银行卡的大前提是有一个刑事案件在办理,在办理的刑事案件包括有被害人报案或者抓获犯罪嫌人。

2、公安机关能够冻结银行卡是因为被冻结的银行账户与公安机关正在侦办的刑事案件有关联(资金涉及公安机关正在办理的刑事案件)。银行卡的本人是否涉及公安机关正在办理的刑事案件,不确定,根据公安机关掌握的证据确定。

3、本人不涉及公安机关办理的刑事案件,只是资金涉及公安机关办理的刑事案件,这类银行卡冻结的,如果能够证明涉案账户资金是合法所得,公安机关应予以解冻。

4、哪些情形银行账户容易被冻结?1虚拟币买卖;2外贸公帐私收;3在境外找换店换钱;4通过境外地下钱庄收款;5从事网络赌博的等等。

5、目前冻结的公安机关冻结银行卡的办案流程:1通过官方的宣传渠道传唤当事人做笔录;2做笔录中会询问当事人资金的合法来源情况并作出合理解释;3在趋利性冻结案件中,公安机关一般会以涉案资金与地下钱庄有交易,认定涉案款项属于赃款赃物。

6、公安机关只有冻结的权利,没有没收的权利。对于涉案资金的没收需要经过法院审判,法院审理后认为属于赃款赃物的法院会执行没收程序。

7、冻结的期限,冻结一次六个月,每次续冻期限最长不得超过六个月。

8、公安机关如果提出让缴纳保证金或者提出要求将“涉案资金”退还给所谓的“被害人”,不建议缴纳保证金或者退还被害人。

9、冻结是有法律期限的,缴纳保证金在法律上属于扣押涉案资金,扣押是没有办案期限的。冻结的话,资金还是本人的资金,只是不能用,扣押的话资金已经不受本人掌控,公安机关一般会给一个扣押清单。所以冻结是比扣押相对较轻的一个轻的刑事强制措施。

10、如果本人从事网络赌博,导致的银行卡被冻结。网络赌博本质是是一种电信诈骗,十赌九输。根据治安管理处罚的规定,吸毒、卖淫赌博类治安案件是不能异地管辖的,只能有本地公安机关处理,参与赌博赌资较大的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节严重的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上三千元以下罚款。赌博作为违反治安管理的处罚时效是2年,超过两年不能再处罚。从另一个方面来讲,网络赌博的参与人一般都是网络诈骗的受害人。

11、公安机关冻结银行账户的,前期一般都是有公安局的专案组办理的,后期专案组解散,就会留有专门的办案民警来处理。如果本人资金是合法所得只是来源的路径不合法,一般找到办案民警把资金来龙去脉讲清楚,说服办案人员一般都是可以解冻的。

12、在被公安机关传唤过去做笔录的时候,公安机关可能会问以下问题1你的资金是什么款项来的?2给你转款的人你认识吗?3你是不是从地下钱庄打进来的?等等。很多内地的公安机关一般听到地下钱庄就会以带有有色眼镜的以偏概全的不给解冻。

13、如果认为公安机关存在违法冻结,可以向检察机关提起法律监督。

14、案外人银行卡冻结的诉讼权利保障问题,整个刑事案件,目前刑事诉讼法对被冻结的案外人是无法参与到刑事诉讼中的,其诉讼权利无法保障。


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