前年有个案子让我印象很深。某外省的朋友在杭州找到我，说自己用不到三周的时间，就靠卖洗衣液赚了上百万，还很快停了手。听起来像是“暴利生意”，但细看操作模式，却让人心里一紧。
表面是“买三返全款”，背后却是法律风险
当事人找货源做了一款几乎没人听过的洗衣液品牌，通过小程序卖给各类微信群成员。玩法很简单：顾客购买后，如果在规定时间内拉三个人来买，就可以全额退款。表面看，这似乎是一次促销赠品活动，甚至还能真发货。但运作的核心，是用“可能免费”吸引大量人购买，而很多人拉不到人头，或者嫌流程麻烦，就放弃退款。差价和未退款的部分，就成为利润。
这种模式，看似商家履约发货，也是真的有人拿到了全额退款，便让参与者觉得“没什么问题”。但从法律上看，这其实踩在两条红线边缘：一是诈骗罪的“虚构事实、隐瞒真相”，二是传销的“入门费+发展下线”。尤其当组织者明知大部分人难以完成任务却刻意模糊风险，诱导购买，这就可能被认为是在利用错误认知获利。
我见过不少类似的案件，最终会被侦查机关界定为诈骗或组织、领导传销活动罪，区别只在定性和证据。别忘了，只要有一部分参与者被误导，并造成财产损失，就可能构成犯罪。
很多人误区：我有发货，就不是诈骗
刚才提到的当事人，一开始也很笃定，觉得既然货有发，退款活动也真实存在，就不可能是诈骗。其实这是一个很常见的误区。刑法上的诈骗，并不要求全部虚构，只要在交易关键环节有足够误导，让对方基于错误认识作出支付，就可能触犯。
比如，这类“拉人返款”营造的是一种似乎人人可以轻松得到免费奖励的氛围，却在条件设置、成功概率上做了文章。当事人明知这种概率很低，却未明确提示，对于多数无法拉够人头的顾客来说，支付的款项根本没法如预期那样返回。这样的隐瞒，本质上就是利用心理预期赚钱。
除此之外，如果销售模式涉及团队计酬、发展下线继续销售，还可能被认定为传销。很多人觉得传销都是“没产品的空头项目”，但现在的传销手法变化很大，挂个实物做幌子的并不少见。
一旦被立案，刑罚可能超出想象
从这个案子到我手里之前，当事人只是担心“会不会罚款”。但我告诉他，如果涉案金额达到中额甚至大额，根据诈骗罪量刑标准，可能起步就是十年左右，更别说传销罪的量刑也很重。短短二十天的运作，在法律上却可能是严重的刑事案件。
所以，如果有人还在用类似“拉人返款”“买三送全额”去做短期赚快钱的项目，一定要停下来仔细分析。法律不会因为你模式新颖、发了货，就自动免除风险。对办案机关而言，看的是全过程中是否有误导和非法获利的事实，而且一旦有群体性投诉，立案速度会非常快。
经验告诉我，这类案件的转机，往往在于及早止损、清退不当所得，以及在侦查阶段做好解释和证据准备。不要等到了起诉阶段才去考虑辩护，那时候空间已经很有限。
说了这么多，归根结底，有些“玩法”看似只是营销，但用不当，就可能成为触犯刑法的行为。赚快钱的同时，也要想想是否能承受法律上的后果。毕竟，一旦涉及刑拘、逮捕，就不是简单退出可以解决的事。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
