很多上海家属都特别疑惑、难以理解：家人只是单纯帮朋友转个账、走个流水，既没有参与诈骗，也没有主动害人，明明就是举手之劳的小事，怎么突然就被警方刑事拘留、关进看守所？这也是目前绝大多数人都会踩的法律误区，更是当下高发的网络刑事陷阱。看似简单的帮忙走账，一不小心就触碰了刑事红线。
大家一定要明白，公安机关办理这类案件，不会单纯凭借当事人的主观想法判定是否有罪，核心依据是客观行为和资金流向。现在很多不法分子专门利用熟人信任，借用普通人的银行卡、微信、支付宝账户流转违法赃款。普通人以为只是简单帮忙转账，实际上已经沦为违法资金的“洗白通道”，无意间触犯了法律。
这类走账行为，通常会触犯两个高频罪名。第一个是帮信罪，明知对方涉嫌网络违法犯罪，依旧出借账户、协助转账结算；第二个是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，帮忙转移、隐匿已经查实的涉案赃款。哪怕只帮忙操作一次转账，只要流水关联诈骗、赌博等违法资金，就已经达到刑事立案标准。
除此之外，司法机关判定“知情”并不需要当事人亲口承认。如果存在频繁深夜转账、资金大额快进快出、长期对接陌生账户，或是帮忙走账收取小额好处费等异常情形，都会被依法认定为应当知情，直接判定涉案成立。
所以家人一旦因此被上海警方刑拘，千万不要盲目干等、被动焦虑。这类案件的辩护关键点，就是厘清主观认知、梳理案件细节、找出不知情、无故意的有利情节。第一时间查清案情、固定关键事实、规避不利口供，是后续争取取保、从轻处罚甚至无罪结案的核心关键。
