杭州刑事律师:自己处置赃款也可能单独构成洗钱罪

自洗钱入罪后，为什么“处理自己的钱”也可能出事

很多家属第一次听到“自洗钱”这个词，都会愣一下。洗钱不是帮别人洗吗？自己处理自己的违法所得，怎么还能单独定一个罪？刑法修正案（十一）施行后，这个认知确实需要更新了。简单来说，洗钱罪的打击范围不再局限于“他洗钱”，上游犯罪人自己实施掩饰、隐瞒犯罪所得来源和性质的行为，也可能单独构成洗钱罪，并与上游犯罪数罪并罚。判断的关键不在于是不是“自己的钱”，而在于这个处置行为是否让违法所得“表面合法化”。从这个角度看，杭州洗钱罪辩护律师在实务中要面对的，往往不是单纯的罪名适用问题，而是行为边界的精细判断。几个月前，我们团队刚好梳理过一起类似案件，涉及的争议点和今天要讲的入库案例高度重合。

洗钱行为的本质，是让非法所得“看起来合法”

很多当事人会问，钱没洗成，是不是就不算洗钱？这个理解有偏差。洗钱行为的本质在于尝试让上游犯罪所得“表面合法化”，最终有没有成功掩盖非法性，不是构成犯罪的前提。也就是说，只要行为人主观上有掩饰、隐瞒的故意，客观上实施了转换、转化等清洗行为，就可能进入洗钱罪的评价范围。但反过来，也不是所有处置赃款的行为都叫洗钱。单纯持有、藏匿、换个地方存放、增设保管人，以及没有改变财物形态的日常使用和消耗型生活消费，因为没有转变非法所得的性质和形态，通常不认定为自洗钱。我们团队讨论这类案件时，第一步不是急着下结论，而是把所有资金流向画在白板上，先看清楚这笔钱到底经过了什么形态的变化——有没有虚构资金流向，有没有借助他人账户转移，有没有取现切断关联。这个动作，往往决定了定性走向。

用他人账户“收款”和“取现”，在定性上差别很大

这是入库案例里最值得琢磨的地方。上游犯罪人利用他人账户接收违法所得，和接收之后再进一步转账、取现，评价规则并不相同。在以财物交付、取得为既遂要件的上游犯罪中，利用他人账户“接收”犯罪所得，通常属于上游犯罪构成要件的一部分，一般不再单独评价为洗钱。因为那只是犯罪目的的实现过程。但接收之后进一步实施转账、取现等掩饰、隐瞒行为，就超出了上游犯罪的自然延伸，可以单独评价为洗钱。具体到贩卖毒品这类案件，毒品实际转移给买方即告既遂，事后毒资怎么处置并不影响贩卖毒品罪的成立，因此对毒资的清洗行为具备独立评价空间。这个区分极其重要，直接关系到数罪并罚还是只定一罪。我们团队内部曾为类似问题争论到很晚，最后决定两条思路都准备，把行为阶段拆开逐项论证。

自洗钱与他洗钱的边界，以及和掩饰、隐瞒犯罪所得罪的关系

自洗钱和他洗钱的区分，实务中经常看两个维度：账户的实际控制人是谁，以及行为人与上游犯罪人之间是否存在真实的财物关联。如果账户只是被借用，控制权仍在上游犯罪人手里，行为性质就更偏向自洗钱；如果账户所有人独立参与、对资金有支配力，则可能构成他洗钱。另外，很多家属分不清洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪的区别。简言之，洗钱罪针对的是特定上游犯罪所得，行为核心在于改变资金性质、切断来源关联；掩饰、隐瞒犯罪所得罪则更侧重对赃物的窝藏、转移、收购、代为销售等。两者存在竞合时，实务中按照择一重罪的原则处理。遇到这类情况，不能凭感觉判断，需要先把上游犯罪的性质、资金流向和账户控制关系逐项厘清。

刑事案件的黄金辩护期非常短暂，尤其是在杭州。如果你或家人正在拱墅、西湖或滨江区遇到了类似难题，不确定下一步该怎么办，可以把情况告诉我。作为一名专注杭州本地刑事案件十八年的律师，我能帮你判断当前最有利的选择。

自洗钱的边界，最终归结为一句话：行为有没有实质改变犯罪所得的形态和性质。理解这一点，很多看似复杂的问题会变得清晰一些。当然，每个案件都有独特之处，没有看到具体细节之前，谁也无法给出准确判断。

叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。