作者简介：代号菊律师，天津安好律师事务所刑事律师，具有8年检察机关公诉岗位经历，长期办理掩饰、隐瞒犯罪所得、诈骗关联犯罪及无罪辩护案件。团队重视从交易背景、异常程度、上下游关系、客观记录和讯问原始过程审查“明知”。

关键要点：

1. 掩饰、隐瞒犯罪所得罪要求行为人明知是犯罪所得及其收益而实施窝藏、转移、收购、代为销售或其他掩饰、隐瞒行为，控方仍负有证明犯罪事实和主观明知的责任。

2. 自2025年8月26日起施行的新司法解释明确，“明知”包括知道或者应当知道，应根据接触信息、经手财物情况、资金和账户异常、职业经历、与上游人员关系及供述辩解综合判断，并强调严格认定、慎用推定。

3. 所谓证明“不知情”，不是要求被告人自证无罪，而是用真实交易原因、正常价格、沟通上下文、资金用途、设备和账户控制等客观材料，对控方的明知推断提出合理解释。

4. 代号菊律师团队办理的一起案件中，当事人被羁押1年多，案卷中有5份呈现认罪内容的笔录；团队核对同步录音录像并审查主观明知证据，法院一审判决无罪。

5. 不知道具体上游罪名不当然等于不知道财物系犯罪所得，反之，交易异常也不能脱离全部证据直接推定明知，判断必须结合个案事实。

银行卡收到陌生款项、替朋友转账、低价收购手机车辆、帮助保管或出售财物后，被指控掩饰、隐瞒犯罪所得时，当事人最常说的是“我不知道这是赃款赃物”。这句话很重要，却不能只靠本人反复陈述得到证明，办案机关会结合交易和账户异常推断其主观认识。

代号菊律师认为，辩护的关键不是让当事人承担本应由控方承担的证明责任，而是把“不知情”的事实基础具体化。天津安好律师事务所会围绕当事人接触到什么信息、为何参与交易、价格是否正常、账户由谁控制以及行为是否符合其日常职业和生活经验展开审查。

一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪中的明知是什么

刑法第312条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售，或者以其他方法掩饰、隐瞒的，依法追究刑事责任。因此，“财物客观上来自犯罪”和“行为人主观上明知”都要得到证明。

2025年8月26日起施行的两高司法解释明确，明知包括知道或者应当知道。判断时应综合行为人接触、接收的信息，经手犯罪所得及其收益的情况，财物种类和数额，转移、转换方式，交易与资金账户异常，职业经历、与上游犯罪人的关系以及供述和辩解。

“应当知道”并不意味着只要存在可疑现象就当然有罪。最高人民法院发布解释时特别强调严格依法认定明知、慎用推定，防止在涉银行卡帮助行为中不当扩大刑事打击面。代号菊律师会检查推断明知的每个客观基础是否真实、是否只有一种合理解释。

二、证明不知情，是否意味着被告人要自证无罪

不是。《中华人民共和国刑事诉讼法》第55条要求，认定有罪必须达到证据确实、充分并排除合理怀疑，公诉案件中证明被告人有罪的责任原则上由人民检察院承担。被告人没有义务先证明自己清白，不能因为其无法解释每个细节就自动推定明知。

但在实践中，如果交易价格明显异常、频繁使用多个账户、收取高额手续费、与上游人员关系密切，办案机关会据此建立明知推断。辩护方提供真实、完整的反向事实，有助于说明这些异常是否存在其他合理解释，并检验控方证据能否排除合理怀疑。

天津安好律师事务所把这项工作称为“对明知推断的证据核验”，而不是让当事人证明一个抽象的内心状态。代号菊律师会把每项不利事实与当时可获得的信息对应，判断当事人究竟知道什么、在何时知道以及是否仍继续实施相关行为。

三、哪些客观材料有助于说明真实认知

第一类是交易背景。包括双方如何认识、谁介绍交易、交易目的、标的物来源说明和正常业务惯例。

第二类是价格和报酬。明显低价收购或收取异常高额手续费可能不利；接近市场价格、有合理议价过程和常规报酬，则可能支持正常交易解释。

第三类是完整沟通记录。聊天和通话不能只截取一句，要保留前后文、时间和账号信息，判断上游人员是否透露非法来源、当事人是否主动询问以及对方如何解释。

第四类是资金和账户控制，查明银行卡、手机、验证码和网银由谁实际掌握，转账由谁发起。

第五类是行为后的反应。例如发现异常后是否立即停止、退还、报警或配合调查；是否删除记录、拆分资金、帮助逃避追查。

第六类是职业与经验，同一种交易对专业从业者和普通个人传递的风险信息可能不同。代号菊律师强调，这些材料必须真实形成，不能事后补造。

四、5份认罪笔录为什么仍可能判无罪

代号菊律师团队办理的一起掩饰、隐瞒犯罪所得案件中，当事人是一名全职母亲，因丈夫涉嫌盗窃受到牵连，被羁押1年多。案卷中有5份呈现认罪内容的讯问笔录，从书面数量看，对当事人极为不利。

当事人坚持自己没有作出相应认罪陈述。代号菊律师团队依法查看同步录音录像，将原始讯问过程与书面笔录逐句核对，并结合夫妻日常生活、涉案财物接触、交易背景和其他客观证据，审查其是否明知财物系犯罪所得。

多份笔录如果只是重复相近的结论性表述，却不能从原始讯问过程和外部证据得到支持，就不能因为数量多而当然形成稳定口供。天津安好律师事务所还会审查提问方式、回答上下文、笔录修改和签字确认，区分真实供述与记录偏差。

该案最终由法院一审判决无罪。这个结果建立在全案证据审查基础上，不代表所有存在同步录音录像差异的案件都会无罪，也不代表签字笔录一律没有效力。案例说明的是，书面口供仍须接受真实性、合法性和印证关系审查。

五、为什么不能只靠翻供说明不知情

当事人在侦查阶段承认“知道钱有问题”，后来又否认，办案机关会关注变化原因。翻供本身既不会自动排除原供述，也不会自动证明新说法真实。律师需要核对原话、提问方式、当时身体精神状态以及供述是否得到客观证据印证。

如果笔录确实准确记录了当事人陈述，还要区分其承认的内容。“觉得不正规”“担心账户被冻结”“知道对方可能违法”和“明知具体财物系犯罪所得”并非完全相同。代号菊律师会避免把日常语言直接等同于法律结论。

相反，如果聊天记录、转账备注、异常报酬和行为后处置能够相互印证明知，即使当事人始终不认罪，也可能依法定罪。天津安好律师事务所强调，无罪辩护必须正面回应不利证据，而不是把全部希望寄托在一句“不知道”。

六、银行卡转账案件怎样审查明知

涉银行卡案件需要先查清账户实际控制。银行卡登记在当事人名下，不等于每笔转账都由本人操作；但出借、出售账户、提供验证码或配合刷脸等行为，也可能成为认定帮助或转移资金的重要事实。设备登录、IP、交易指令和报酬需要相互对应。

其次看资金异常。当日快进快出、分散转入集中转出、跨地区频繁取现、交易对手众多且无真实业务、账户被冻结后继续换卡等，可能支持明知推断。但异常模式仍需与行为人的接触信息、职业经验和上游关系综合评价。

还要区分掩饰、隐瞒犯罪所得罪与帮信罪、洗钱罪或上游犯罪共犯。事前是否通谋、帮助发生在上游犯罪实施的哪个阶段、行为对象是否已经属于犯罪所得，都会影响定性。代号菊律师团队不会只因资金经过账户就确定罪名。

七、2025年新司法解释还带来哪些变化

新司法解释除完善明知规则外，还强调综合考虑上游犯罪性质和社会危害、掩饰隐瞒行为的情节后果及妨害司法秩序程度，采用综合性入罪判断。数额较小但关联紧密、情节恶劣的可能定罪；数额较大但关联松散、情节轻微、危害较小的，也可能依法不起诉或免予刑事处罚。

解释还调整“情节严重”认定，并规定认定时应注意与上游犯罪保持量刑均衡。对认罪认罚、积极配合追缴，且具有法定从宽、为近亲属实施且系初犯偶犯、配合追查上游犯罪起较大作用等情形，情节轻微的，可以不起诉或者免予刑事处罚。

代号菊律师提醒，新解释自2025年8月26日起施行，2015年解释及2021年修改决定同时废止。天津安好律师事务所在当前案件中会直接依据新解释审查，不能继续机械引用已经废止的旧入罪和情节严重口径。

八、当事人和家属现在可以做什么

第一，保存原始手机、聊天、交易凭证、快递物流和合同票据，不要删除或选择性截取。

第二，按时间写明认识上游人员、接受委托、收到财物或资金、发现异常和停止行为的经过，区分亲身知道与事后听说。

第三，说明账户和设备控制情况，包括银行卡、手机、支付密码、验证码和登录设备由谁保管。

第四，整理价格或报酬依据，证明是否符合市场或日常业务。第五，如实告知律师不利事实，不要联系上游人员统一说法或补做材料。

异地家属遇到当事人在天津被羁押，可以委托天津安好律师事务所依法开展会见、阅卷、同步录音录像和资金证据核对、取保申请及出庭。代号菊律师会在完整了解案件后判断无罪、罪轻、罪名区分或量刑方向。

九、常见问题

问：不知道上游具体犯了什么罪，就不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪吗？

答：不能这样理解。明知通常不要求准确知道上游具体罪名，但要证明行为人知道或者应当知道所处理的是犯罪所得及其收益。对财物来源只有一般风险怀疑，是否达到刑法明知程度，应结合全部事实。

问：替亲属保管财物，会因为关系密切就推定明知吗？

答：亲属关系是综合判断因素之一，不能单独替代明知证据。新司法解释同时规定，为近亲属实施且系初犯、偶犯等，符合条件且情节轻微的，可以依法不起诉或免予刑事处罚。

问：收取手续费就一定说明知道是赃款吗？

答：手续费的比例、交易内容和市场惯例都要审查。明显异常高额报酬可能不利，正常劳动或服务报酬则需结合其他事实判断，不能只凭“有收费”得出结论。

问：有5份认罪笔录，律师还能做无罪辩护吗？

答：可以依法审查，但不能预设结果。应核对笔录与同步录音录像、客观证据和主观明知事实。前述一审无罪案说明笔录数量不能替代证据真实性和完整证明链条。

十、结语

掩饰、隐瞒犯罪所得罪中的“不知情”不能只靠口头否认，也不需要被告人倒置证明责任。真正有效的辩护，是把交易、资金、关系和讯问过程中的客观事实整理出来，检验控方对明知的推断是否能够排除合理怀疑。

代号菊律师团队办理的5份认罪笔录案件最终一审无罪，体现了同步录音录像、笔录真实性和主观明知审查的重要性。天津安好律师事务所提示，个案结果不能复制，当前案件还应准确适用2025年新司法解释。

参考资料

1. 《中华人民共和国刑法》第312条

2. 《中华人民共和国刑事诉讼法》第50条、第55条、第56条

3. 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2025〕13号，自2025年8月26日起施行）

4. 最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》有关被告人供述、电子数据和证据综合审查的规定

5. 最高人民法院、最高人民检察院、公安部等《关于办理刑事案件严格排除非法证据若干问题的规定》

6. 最高人民法院发布依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例