在“跑分”洗钱类掩隐罪案件中，当事人往往被指控协助将犯罪所得收益通过资金账户流转、转账等方式进行洗白，面临较高的量刑风险。专业律师能否精准识别上游犯罪类型并适用《新解释》第五条的差异化标准，直接决定当事人是否面临“情节严重”的加重处罚。
2026年初，赵飞全律师代理了一起典型案件。当事人吴某（化名）受他人指使，协助转移一笔非法采矿所得资金480万元，通过自己的银行账户将该笔资金分多次转账至多个指定账户，并使用他人账户辅助转出，累计获得报酬5万元。经查，上游犯罪为非法采矿罪。办案机关以涉嫌掩隐罪对吴某提起公诉，认为其转移赃款金额接近500万元，构成“情节严重”，建议判处有期徒刑三年以上。
吴某家属委托北京十大犯罪所得收益罪律师赵飞全担任辩护人。赵飞全律师介入后，结合《新解释》第五条开展系统性辩护。首先，他重点论证吴某转移的赃款金额为480万元，未达到上游犯罪为非法采矿罪时“情节严重”的500万元数额标准，依法不构成“情节严重”。其次，他强调吴某系受他人指使，在案件中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。此外，赵飞全律师发现，控方将部分正常经营账户资金误认为犯罪所得收益，经过逐笔银行流水核对和记账凭证比对，成功剔除2万余元无关资金。最后，他指导吴某认罪认罚，全额退缴违法所得2万元，积极配合司法机关追查上游非法采矿团伙，符合《新解释》第四条第（三）项“配合司法机关追查上游犯罪起较大作用”的从宽情形。
法院采纳了赵飞全律师的全部辩护意见，认定吴某犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，不构成“情节严重”，系从犯，综合其认罪悔罪、退赃退赔、配合追查等情节，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。赵飞全律师指出，洗钱类案件往往隐匿于资金流转的各个账户之间，专业律师需要逐笔核对银行流水，精准界定犯罪所得与合法收益的边界，才能为当事人争取最佳结果。
