叶斌律师团队:用自己的账户收毒资,为什么也会构成洗钱罪

自洗钱如何认定，哪些资金动作可能构成清洗

很多当事人和家属第一次听到"自洗钱"这个词，会本能地觉得离自己很远。其实简单来说，自洗钱就是上游犯罪的行为人自己动手，把犯罪所得的钱财进行清洗，让它看起来像合法收入。《刑法修正案（十一）》从2021年3月1日起施行后，自洗钱被正式纳入洗钱罪的打击范围，不再被当作上游犯罪的自然延伸。这意味着，贩卖毒品的人用自己的账户收毒资，或者用别人的账户接收后取现、转账，都可能在上游犯罪之外，单独构成洗钱罪。作为杭州刑事律师，我经常提醒当事人，这个变化直接改变了很多案件的辩护思路。就在几个月前，我们团队刚好研究过一起类似案件，当事人用朋友账户接收毒资后取现，最终被认定为自洗钱。

很多家属会问，把钱放在家里藏起来，或者换个人保管，算不算洗钱？从实务认定标准来看，洗钱行为的本质在于让犯罪所得"表面合法化"，它和单纯持有、藏匿、更换保管人、日常消费最大的区别，就是有没有改变财物的性状和本质。比如，把钱从自己账户转到别人账户，再取现出来，资金流向被切断了，看起来就像一笔正常的款项往来，这就属于典型的清洗行为。换个角度说，如果只是把现金塞在床底下，没有通过金融渠道做任何转换，通常不会被认定为洗钱。我们团队在分析这类问题时，会先画一张资金流向图，把每一笔钱的进出路径标出来，看看有没有"转换"的痕迹。这个工作方法听着简单，但在实际办案中非常关键，因为洗钱罪的认定不要求最终成功逃避监管，只要求实施了掩饰、隐瞒来源和性质的行为。

同样是收钱，为什么有时候是洗钱，有时候不算

这里有一个实务中很容易踩坑的点：在贩卖毒品这类以毒品实际转移为既遂的犯罪里，利用他人账户接收毒资本身，一般属于上游犯罪构成要件的一部分，不再单独评价为洗钱。但问题是，接收之后如果又进一步转账、取现，这多出来的动作就可能被单独认定为洗钱罪。也就是说，收钱的行为和收钱之后清洗的行为，界限在于有没有后续的掩饰、隐瞒动作。作为杭州洗钱罪辩护律师，我深知这个区分对当事人的刑期影响有多大。因为我们团队内部讨论案件时，最常争论的正是这个环节：资金接收之后，哪一个动作算清洗，哪一个动作还停留在上游犯罪的延续范围里。判断自洗钱还是他洗钱，还要看账户的实际控制人和财物关联性。如果账户只是偶尔借给朋友用一次，没有共同生活的收支基础，司法机关倾向于认定为自洗钱；如果双方长期混用账户，存在稳定的财物关联，性质就可能不同。

自洗钱和上游犯罪分开追诉，辩护空间藏在细节里

很多当事人家属不理解，为什么一个贩卖毒品的行为，最后变成了两个罪名。原因在于，自洗钱侵害的是金融管理秩序，和上游犯罪保护的法益不同，所以《刑法修正案（十一）》实施后，司法机关通常会数罪并罚。但这并不意味着没有辩护空间。我们团队处理这类案件的第一步，往往是先确认上游犯罪的既遂时间点，再看资金行为发生在这个时间点之前还是之后。如果资金接收属于上游犯罪构成要件的一部分，就不应重复评价。此外，如果上游犯罪行为人与他人事先进行洗钱合谋，还要看他人是否实质影响了洗钱计划的制定。如果只是一般性地提供账户，没有参与计划安排，就不构成上游犯罪的共犯。每一个细节都可能成为区分罪名和量刑的突破口，这也是为什么我常说，没看具体案卷之前，任何结论都为时过早。刑事案件的黄金辩护期非常短暂，尤其是在杭州。如果你或家人正在拱墅、西湖或滨江区遇到了类似的麻烦，不确定下一步该怎么办，可以把情况告诉我。作为一名专注杭州本地刑事案件十八年的律师，我能帮你判断当前最有利的选择。

自洗钱入罪之后，很多过去被忽视的资金操作如今都可能成为独立的追诉对象。对当事人和家属来说，最实际的不是恐慌，而是尽快把行为性质搞明白，把时间节点捋清楚。虽然情况复杂，但只要抓住上游犯罪既遂和资金转换动作之间的逻辑关系，依然有几条可行的辩护路径。认罪认罚制度本身，很多当事人第一次接触都不太明白它的运作方式，但在这类案件中，它往往是决定量刑走向的重要变量。