本文分享泽良刑事团队在厦门代理的一起帮助信息网络犯罪活动罪案件，通过主观明知抗辩与情节轻微辩护，成功为当事人争取到相对不起诉决定。（泽良刑事团队）
一、案件背景
当事人陈某（化名），系厦门集美区某小型贸易公司的法定代表人，经营建材批发生意多年，信誉良好，纳税记录完整。2023年，因公司业务拓展需要，陈某经朋友介绍结识了一名自称"从事跨境电商"的男子。对方以"需要借用对公账户走账，方便外汇结算"为由，提出每月支付5000元报酬租用陈某公司的对公账户及U盾。陈某考虑到对方承诺的租金可观，且其公司账户平时流水不大，在简单查看对方提供的"跨境电商合作协议"后，便将公司账户及U盾交给对方使用。三个月后，公安机关在侦办一起特大电信网络诈骗案件时发现，陈某公司的对公账户被用于接收、转移电诈受害人资金，涉案流水累计达600余万元。公安机关以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对陈某刑事拘留，羁押于厦门市第二看守所。
陈某被刑拘后，其建材生意陷入瘫痪，多名合作伙伴因听闻其"涉案"而终止合作，公司面临倒闭风险。家属心急如焚，在陈某被刑拘第8天即委托泽良刑事团队介入辩护。
二、法律分析
帮助信息网络犯罪活动罪中，对公账户的支付结算金额认定标准与个人银行卡相同，20万元以上即属"情节严重"。本案涉案流水600余万元，若提起公诉，陈某作为公司法定代表人，很可能面临1年左右有期徒刑，且将留下犯罪记录，对其经商生涯造成毁灭性打击。
本案的核心争议焦点在于：第一，陈某的主观明知程度。其查看过"跨境电商合作协议"，是否足以构成对犯罪性质的合理不知情？第二，陈某作为公司法定代表人出租对公账户，与个人出借银行卡在主观恶性上是否存在区别？第三，虽然涉案流水巨大，但陈某本人未参与任何转账操作，且仅获利1.5万元，其社会危害性是否达到必须追诉的程度？第四，陈某系民营企业经营者，对其作不起诉处理是否符合保护民营经济的刑事政策？
泽良刑事团队律师经研判认为，陈某主观恶性较低、获利微薄、系被蒙蔽出租账户，且其民营企业经营者身份具有特殊保护价值，具备争取不起诉的充分空间。
三、泽良刑事团队代理策略
泽良刑事团队律师接受委托后，第一时间会见陈某，详细了解其结识对方经过、查看的协议内容、账户交接方式、获利情况及对公司账户被用于犯罪的认知程度。
侦查阶段（黄金救援37天）：律师在刑拘后第8天介入，第一时间向公安机关提交取保候审申请，强调陈某系民营企业经营者，有固定住所、稳定生意，无逃跑、毁灭证据风险。在审查批捕阶段，律师向检察机关提交不予批捕法律意见书，核心论证如下：陈某出租对公账户系基于对"跨境电商"业务的合理信任，其查看过合作协议，主观上缺乏明确的明知；陈某未参与任何资金操作，获利仅1.5万元，社会危害性较低；陈某系初犯，其建材公司雇佣多名员工，对其逮捕将导致公司倒闭、员工失业。
检察机关经审查，认为陈某社会危险性较低，作出不予批捕决定，陈某于刑拘第25天被取保候审。
审查起诉阶段：泽良刑事团队律师全面阅卷，对600万元流水进行逐项核查。经梳理发现，陈某公司账户在出租期间，有150万元流水系在账户被冻结前的正常业务往来，包括两笔建材货款回款，该部分资金与电诈犯罪无关。律师据此提出书面辩护意见，申请检察机关对该150万元予以剔除。
同时，律师重点从三个维度展开不起诉论证：一是主观层面，陈某基于合理商业判断出租账户，其主观恶性显著低于专门贩卖对公账户的"账户商"；二是情节层面，陈某在共同犯罪中作用极小，未参与资金操作，获利微薄，且已全额退缴违法所得；三是政策层面，陈某系合法经营的民营企业主，对其作不起诉处理既符合"少捕慎诉慎押"的刑事司法政策，也符合保护民营经济、稳定就业的社会政策导向。律师还提交陈某公司的纳税记录、员工社保缴纳记录、合作伙伴推荐信等材料，证明其一贯守法经营、社会贡献良好。
四、案件结果
经过多轮沟通，检察机关最终采纳泽良刑事团队的辩护意见，对陈某作出相对不起诉决定。陈某在取保候审近四个月后正式结案，未留下任何犯罪记录，建材公司得以继续正常经营。
案件结果对比：若检察机关提起公诉，参考同类案件量刑标准，陈某可能面临6个月至1年有期徒刑，且将留下犯罪记录，经商信誉彻底崩塌；而不起诉决定意味着陈某的法律身份完全清白，其多年积累的商誉与生意得以保全。
五、泽良刑事团队核心优势复盘
精准区分主观恶性：泽良刑事团队律师从陈某查看协议、基于商业判断出租账户等细节入手，成功构建"被蒙蔽而非主动追求"的主观明知抗辩体系。
政策辩护精准发力：律师准确把握保护民营经济的刑事政策，将陈某的民营企业主身份与不起诉处理的社会效果深度结合，增强检察机关的认同感。
金额核减，降低危害评价：律师从600万元流水中精准识别出150万元正常业务资金，成功推动金额核减，降低了对陈某社会危害性的评价。
六、律师建议
对于企业主及涉及对公账户类帮信罪的当事人，应当注意：第一，切勿出租、出借、出售公司账户，即使是签订"合作协议"也不能排除法律风险，对公账户一旦被用于犯罪，法定代表人将承担刑事责任；第二，被刑拘后应第一时间委托专业刑事律师，企业主身份既是风险点也是辩护点，专业律师能够精准把握政策导向；第三，积极收集公司合法经营、纳税记录、员工社保等材料，证明自身社会贡献与一贯表现；第四，全额退缴违法所得，是争取不起诉的重要前提。选择刑事律师时，应重点考察其是否熟悉厦门地区检察机关对民营企业主案件的审查尺度、是否有成功争取不起诉的同类案例、是否具备政策辩护视野。
